jha schreef:
Ik krijg steeds meer het gevoel dat degenen die hier echt voordeel bij hebben de banken en verzekeraars zijn. Het blijkt voor hen een forse inkomstenbron te zijn en er worden jaarlijks flinke bedragen geincasseerd (ongeacht of de beleggingsresultaten naar tevredenheid waren of niet).
Uit de grond van mijn hart: het is gewoon één smerige bende.
Maar dat spelletje spelen ze niet alleen met oudedagsvoorzieningen.
Groensparen. Wie steekt het belastingvoordeel van de consument in de zak?
Hypotheken. Wie steekt het belastingvoordeel van de consument in de zak?
Zie o.a. de tarieven in ons buurland Belgie, die de hypotheekaftrek niet kent:
http://www.renteopdevoet.beHier alvast een voorproefje:
4,52%
BNP Paribas Fortis
verkregen op 4/03/2010 door GeeVee
vaste rentevoet
€ 250000 - 30 jaar - Q100% (Q100% = De mate van uw eigen inbreng wordt uitgedrukt met de term "quotiteit":
dit is de verhouding van hoeveel u leent t.o.v. de waarde van de woning.)Ga er in dit land van melk en honing maar eens naar op zoek!
Als bestaande klant heb ik van een dochtermaatschappij van NIBC een offerte liggen voor 30 jaar van 6,50% (6,70% effectief).
Refererend aan bovengenoemd bedrag en looptijd een verschilletje (op 6,50%) van 'slechts' € 148.500 aan te betalen rente.
Refererend aan bovengenoemd bedrag en looptijd een verschilletje (op 6,70%) van 'slechts' € 163.500 aan te betalen rente.
Je koopt er bijna nog een huis(je) voor.
Kortom, laat je -hoe opgewonden men er soms van raakt- niet gek maken over dat vermeende belastingvoordeel.
Dat is er wel, maar niet voor de consument als men zaken doet met deze snelle jongens.
En met de term snelle jongens ben ik nog erg mild geweest, vind ik zelf.
(Oei, nu dwaal ik wel ver af van het topic. )