Ik vermoedde zelf ook al zoiets. Voorlopig nog maar even geen nieuwe deposito's aanmaken

_________________
Pecunia non olet!

Zou niet slecht zijn in iedere geval, maar ik verwacht niet al te grote stijgingen dus heb echt geen spijt van me lopende deposito's. Ik sluit deposito's niet alleen af vanwege de hogere rente maar ook zodat ik over 5 jaar ( nu ondertussen 4 jaar ) een mooi vermogen heb en er niet aan kan komen.

Spijt is een zinloze emotie als je destijds, onder de omstandigheden van toen, een goed verdedigbaar besluit hebt genomen. Dat is gedaan, klaar.
En als zich later betere kansen aandienen, jammer dan.

Daar kan je trouwens met 'nieuw' geld, of met aflopende deposito's, weer op in spelen.

_________________
Pecunia non olet!

Vanaf 2013 worden de regels van het Basel III akkoord ingevoerd. Dit internationale bankenakkoord stelt onder meer dat banken grote financiële reserves moeten aanhouden. Om deze reserves aan te leggen moeten ze spaargeld aantrekken.
De banken hebben het geld van de spaarder dus hard nodig.

Voor meer info:
http://www.baseliii.nl/basel-iii/103-basel-iii-weer-een-stap-dichterbij


Ik wacht nog even met me depositootjes.

_________________
Als je jong bent, denk je dat geld belangrijk is! Maar naarmate je ouder wordt, weet je het zeker!

Dat zijn wijze woorden. Ik heb geld uitstaan voor 10 jaar tegen 4,5% en af en toe vastklikken word je niet armer van. Zou ik nu blijer worden als de rente zo blijft kwakkelen of toch weer richting die 5-6% gaat? Lijkt me vrij duidelijk, dus laat maar komen die spaaroorlog. Dat voorgevoel heb ik al een paar weken en het wordt sterker bij elk nieuwsbericht en elke toenadering van banken richting ons geld. Ik geef toe dat ik ook al meerdere malen geroepen heb dat de (lange) rente aan het instorten is en dat het slim is om vast te zetten zolang het nog rendabel is, en dat banken ons geen cadeautjes zullen geven bij stijgende rentes, maar dat ze dat bij dalende rentes wel lijken te gaan doen is dus weer het gevolg van de ongekende crisis.

_________________
<als het glas half leeg is, past er meer bij in dan wanneer het half vol is>

De spaaroorlog kan mij niet bloederig genoeg worden.

De krant van wakker Nederland kopt "Spaarrentes massaal omhoog".....

En dat eigenlijk allemaal omdat er één (anderhalve) bank echt omhoog gaat, namelijk OHRA/Delta Lloyd maar met 2,3 kun je makkelijk naar 2,9% .. eigenlijk een stijging boven de markt van 0,1 á 0,2%.

Ik zeg niet dat ik er niet een beetje blij mee ben maar om dit nu te betitelen als "massaal omhoog" pjjuuu.

_________________
Pecunia olet! Geldt niet voor Crypto

Ach, wellicht lezen al die rentebepalers ook de Televaag en gaan ze in paniek op 3,0% of hoger zitten.

Wanneer komt de eerste met 3% of meer...

_________________
Vertrouwen is goed, controle nog beter...

Ahh, gezellig. Ik heb er al zin in, niet in de laatste plaats omdat het hier op het forum dan ook weer 's ergens over gaat.

Kom maar op met die stijgende rentes, het lijkt erop dat ik met de Friesland Bank spaar-en-betaal rekening de ideale "schuifrekening" heb. Immers, geld dat onderweg is van de ene bank naar de andere staat nooit renteloos op de lopende rekening, maar (nu) tegen 2,8% op die spaar-en-betaal rekening.
Ik geloof er trouwens niets van dat de Friesland Bank snel mee zal gaan met rentestijgingen. Het vernieuwde reclamecontract met Jort Kelder is al duur genoeg, en ze hopen vast dat de nieuwe klanten wel zullen blijven. Ik hoop dat ik ongelijk krijg, natuurlijk...

_________________
A fool and his money soon go separate ways
- Jeff Lynne

BTW: Als het echt zo is dat de spaarrente gaat stijgen, denken jullie dan ook dat de DNB achter de schermen regels oplegt voor deze stijging? Ik zou me heel goed voor kunnen stellen dat ze een gestage stijging voorschrijven in plaats van bijv. de grote sprongen die IceSave destijds maakte.

_________________
A fool and his money soon go separate ways
- Jeff Lynne

Het is nog maar de vraag hoe hoog de stijging is want vorig jaar rond deze tijd zat de LPB ook al op een vergelijkbare rente en zelfs een paar keer 3% gehad.

Is er verband tussen het irrationeel stijgen van de spaarrentes (geld- en kapitaalmarktrentes dalen juist) en het nakende faillissement van Griekenland waarbij banken en verzekeraars, indirect ook in Nederland, gaan omvallen? Banken bereiden zich op allerlei manieren voor op het aanstaande default. Zijn niet juist de banken met de hoogste vergoedingen het eerste slachtoffer?

Het default van Griekenland gaat een feit worden.
Dat is nu wel ongeveer zeker.
Einde dus van deze soap.
Zelf denk ik dat het onafwendbaar was, maar het betekent ook dat er weer nieuwe problemen en commotie gaan ontstaan.
De markten treden dus wel degelijk dwingend op.
Van de andere kant ervaar ik het wel als een opluchting dat er nu eindelijk duidelijkheid komt m.b.t. Griekenland.
Een diepgaande "repressie" die aan hun werd opgelegd door de Eurozone was sowieso onhoudbaar.

Is het bekend welke banken in Griekenland beleggen?

_________________
Vertrouwen is goed, controle nog beter...