Kniertje is correct!
De rentevaststelling vindt bij de LPB altijd plaats op de één-na-laatste-werkdag van de maand en dat is dus in deze maand april, vandaag, donderdag de 28e!
Vandaag, donderdag 28 april noteert de 1-maands Euribor 1,227, oftewel afgerond 1,23.
De rentemail zal dan ook luiden: Rente voor de maand mei 2,98% nominaal/jaar en 3,02% effectief/jaar. (1,23 (1-maands Euribor vaststelling + 1,75 (opslag voor Q2) = 2,98% en
3,02% effectief op jaarbasis!!! We juichen een klein beetje, want we zijn er nog niet, maar de 3 zit er in elk geval alvast in.
Nu maar hopen op een doorgaande stijgende lijn van de Euribor-tarieven én een gunstige hernieuwde vaststelling van de opslag voor Q3 door de LPB eind juni.
Ik ben in elk geval tevreden, de concurrentie loopt nog zo'n 0,30-0,40% achter, al heb ik wel het vermoeden dat óók de concurrentie, inclusief de grotere banken hogere rentevergoedingen zullen gaan geven. De stijgende trend is niet meer te ontkennen, al vind ik persoonlijk de vergoedingen op de deposito's nog erg magertjes. Zowiezo vind ik vastzetten momenteel niet verstandig, 2011 is een roerig jaar waarin de rentepap flink geroerd wordt en zoals je kunt zien, de 3% (die we al een tijdje kwijt waren) rentevergoeding op de vrij-opneembare spaarrekening met bovendien ook nog eens maandelijkse rentebijschrijving (dit vindt mijns inziens te weinig navolging door andere banken dan de LPB) is al gelijk op de hoogste vergoeding op het 1-jarig deposito, in dit geval óók bij de LPB.
Ik heb overigens de LPB wél om een reactie gevraagd m.b.t. de ongewijzigde deposito-tarieven en het feit dat daar nauwelijks tot geen beweging in zit én dat de concurrentie de LPB op dát gebied voorbij gestreefd is. De vraag is natuurlijk, heeft de LPB überhaupt nog wel belang bij het geven van hogere vergoedingen op zowel de vrij-opneembare spaarrekening alsmede ook de 1- tot 5-jarige deposito's??????
Aan de ene kant is er het argument dat zij dusdanig veel particulier spaargeld hebben opgehaald, dat zij zelfs een klantenstop hebben ingesteld en dat je daaruit min of meer kunt concluderen dat zij genoeg "cash" hebben. Dan is er het argument dat de ECB refirente reeds verhoogd is én dat er meerdere verhogingen zijn aangekondigd en derhalve wordt lenen via de ECB (of middels andere banken) duurder voor de LPB. Een niet te vergeten extra argument is er een die bestaat uit meerdere aspecten, vooral ontstaan door Basel III, strengere kapitaaleisen m.b.t. "echt eigen geld" e.d. en het toezicht daarop door de DNB.
Maar ach, voorlopig zit er schot in de zaak en dát is goed nieuws, niet uitsluitend voor de LPB spaarders onder ons, maar natuurlijk ook voor forummers die elders bankieren. De ene renteverhoging duikelt over de andere, dus, zoals eerder gezegd, de stijgende trend is gaande!
Succes spaarders!
|