Wijzigingen per vandaag.

1 jaar
2,35% 2,35% = +0,00%
2 jaar
2,50% 2,50% = +0,00%
3 jaar
2,65% 2,65% = +0,00%
4 jaar
2,75% 2,75% = +0,00%
5 jaar
2,75% 2,80% = +0,05%
6 jaar
2,85% 2,85% = +0,00%
7 jaar
2,85% 2,85% = +0,00%
8 jaar
2,85% 2,90% = +0,05%
9 jaar
2,85% 2,95% = +0,10%
10 jaar
3,00% 3,10% = +0,10%
11 jaar
3,00% 3,10% = +0,10%
12 jaar
3,00% 3,10% = +0,10%
13 jaar
3,00% 3,20% = +0,20%
14 jaar
3,00% 3,20% = +0,20%
15 jaar
3,00% 3,25% = +0,25%
16 jaar
3,05% 3,25% = +0,20%
17 jaar
3,10% 3,25% = +0,15%
18 jaar
3,15% 3,25% = +0,10%
19 jaar
3,20% 3,25% = +0,05%
20 jaar
3,25% 3,25% = +0,00%

Een van de zekerheidjes in het leven is dat de Rabobank iedere nieuwjaarsdag weer een heerlijke duit in het zakje doet. Waarvan akte

_________________
Pecunia non olet!

Jazeker, voordat ik wakker werd stond er alweer een fortuin op de rekening, en dat gaat nog een jaar of 5 zo door.
Intussen is het samen met iets van LPB richting CEB gegaan voor een deposito van 7 jaar tegen 3,5% (helaas laat die overschrijving nog even op zicht wachten).
Als dat lukt heb ik elk jaar vrijvallende deposito's t/m 2039. Dit jaar en volgend jaar valt er wel heel veel vrij, en hopelijk blijft de rente nog even redelijk.

_________________
<als het glas half leeg is, past er meer bij in dan wanneer het half vol is>

Ik ben benieuwd wat jouw redenen zijn waarom je niet voor beleggen gekozen hebt, in plaats van de deposito van 15 jaar? Omdat ze stellen dat met een langere looptijd er met beleggen een hoger rendement gehaald kan worden.
Niet dat ik het 'veroordeel' of zo hoor; ik ben immers zelf ook van plan zeer binnenkort er een voor 15 jaar af te sluiten.

Beleggen ben ik zelden gelukkig in geweest en brengt alleen maar onrust. En met de hogere belasting zal het voor mij nooit gaan renderen, terwijl ik een kapitaal aan rente heb verdiend. Het is dus gewoon persoonlijk, ook in het kader van spreiding want beleggen doe ik al via m'n pensioen. Ik zet meestal voor zo lang mogelijk vast en bij Rabo was dat het beste.

_________________
<als het glas half leeg is, past er meer bij in dan wanneer het half vol is>

@halve cent
Wellicht kun je NN overwegen (10 jaar vast tegen 3,25%). Goede voorwaarden en rente.
Als je binnen de vrijstelling van € 57.000 blijft (€ 114.000 met fiscale partner), kun je daarnaast zeker in een wereldwijd gespreide ETF beleggen.
Ik zou voortmaken met spaargeld lang inleggen, want vermoedelijk is 'het feestje' binnenkort over.

@henrid
Blijf jij ook in geval van Rabobank (solide systeembank) onder de DGS-grens?
NN zou tevens voor jou een overweging kunnen zijn.


A penny saved is a penny earned.

@Empire
Dank voor je tip. Bij de NN had ik inderdaad al een begin gemaakt met 10 jarige deposito's, maar ik wil er nog een aantal openen. Op dit moment wacht ik tot de rest bijgestort is. Ze slapen daar nog... De rente van 1 januari is er zelfs nog niet bij!
Ik ben toch weer aan het twijfelen tussen 15 jaar of 7 jaar. 15 jaar lijkt mij gewoon prettig (zekerheid), en dan heb ik iets meer gespreid over verschillende banken én looptijden. Maar ik neig nu toch nog één van 7 jaar bij CEB te openen.
V.w.b. beleggen ben ik nog niet zo ver, maar wederom bedankt. Het wordt m.i. pas aantrekkelijk wanneer de spaarrentes weer flink gedaald zijn. Zou misschien wel met een klein bedrag kunnen beginnen. Welke wereldwijde ETF's raad jij dan aan?

Edit: wat bedoel je met:
Daarboven is beleggen niet interessant?

@halve cent
Overige bezittingen (beleggingen, geen bank- en spaartegoeden) worden (boven de vrijstelling) momenteel zwaar belast.
Spaargeld geeft op de lange termijn een prettige 'nominale' zekerheid. Je ziet een bedrag in euro's stijgen, maar werkelijk groeien (in koopkracht) zal je kapitaal zeer waarschijnlijk niet.

Mod edit: Tekst met beleggingsadvies verwijderd.

A penny saved is a penny earned.

@Empire
Voorlopig ben ik nog niet in de omstandigheid dat ik bij zoveel banken een ton heb, dat ik boven die grens moet gaan, maar bij sommige solide systeembanken zou ik dat gerust doen, als de rente daarmee hoger wordt dan elders.
NN kan ooit een optie worden, en toevallig heb ik daar onlangs een rekening geopend, welke voorlopig op 0 blijft staan.

_________________
<als het glas half leeg is, past er meer bij in dan wanneer het half vol is>

De rente gaat op 16 september weer naar beneden.
Gisteren gebeld om een nieuwe doelspaar rekening te openen. Ik heb geen rabo rekening, dus ik gebruik normaal altijd mijn ING rekening als tegenrekening. Dat ging vorig jaar goed, maar nu niet meer. De computer staat het niet toe. Nee we kunnen geen doelspaar rekening aanmaken zonder rabo rekening.
De voorwaarden zeggen niet dat dat verplicht is. Dus geen 3.25 voor mij meer 15 jaar lang. Balen.

De politiek wil juist af van dit soort gedwongen winkelnering bij de banken. De banken juist het tegenovergestelde en vergroten juist de verplichte aanschaf van een betaalrekening. Zelfs als in de productvoorwaarden deze verplichting niet letterlijk staat. Het wordt tijd dat het kabinet z.s.m. deze gedwongen winkelnering verbiedt.
Het wordt trouwens ook tijd dat alle banken in de EU verplicht worden (online-) klanten van andere EU landen zonder poespas te accepteren.

Vandaag opnieuw gebeld. Je kan een spaar rekening aanmaken. Rabo Rekening openen, tegenrekening wijzigen, rabo rekening sluiten.
Net bij een filiaal geweest. Blijkt dat ze telefonisch deposito en doel sparen door elkaar hebben gehaald en er helemaal geen rabo rekening nodig is.

Goed om te weten: "Over je inleggingen binnen drie weken ontvang je een rente van 3,25%."
Je kunt dus in meerdere keren inleggen. En als je nu iets inlegt, krijg je kennelijk ook na de verlaging op 16 september nog tijd om tegen het oude percentage in te leggen.

Als ik Doelsparen opzoek op de website van Rabobank, kan ik niks aanmaken zonder de Rabo App, Rabo Scanner of Random Reader. Ik kan me vergissen, maar het lijkt me dan niet mogelijk om zonder Rabo pakket hier verder te komen. Telefonisch wellicht, of in een kantoor.

Ja, online heb je een Rabo rekening nodig. Bij een kantoor of telefonisch dus niet.