Dan wordt het namelijk echt interessant !

Dat heet spaarloon.

En dat is maar 50 euro per maand, dat schiet dus niet op.

Bij de levensloopregeling mag het ook.
Sparen voor verlof of voor eerder stoppen met werken.

Ik heb begrepen, dat zowel de levensloopregeling als het banksparen vrijgesteld zijn van de vermogensrendement heffing van 1.2%. Beide regelingen worden door de werkgever rechtstreeks betaald aan de instantie die deze regeling verzorgt en gaat af van het bruto salaris.

Dus als je doel van je sparen vervroegd met pensioen gaan (levensloopregeling) of aanvulling van pensioen of aflossing van hypotheek (banksparen) kun je overwegen aan deze vormen deel te nemen. Bevoorbeeld bij een levensloopregeling geeft MN services

http://mn-serviceslevensloop.nl/portal/ ... ema=PORTAL

voor 2008 een vergoeding van 5.25% in 2008 indien je voor zekerheid gaat (2007 was dit 5%). Vergeleken met een spaarrekening of deposito zou die dan 6.45% moeten brengen als je boven de vrijstellingrens zit voor vermogensrendements heffing.

Afhankelijk van je spaar doelstellingen dus zeker het overwegen waard om gebruik te (gaan) maken van deze regelingen.

Kun je beter een achtergestelde lening nemen bij scheringa van 7,5%