Revolut, Loot, N26, Metro, Fidor: nooit van gehoord? Toch is er best een kans dat jij straks een rekening bij ze opent. Buitenlandse fintechbedrijven en onlinebanken komen naar Nederland. Maar is het goed, of gevaarlijk?
.....
https://www.rtlz.nl/life/personal-finan ... t-je-weten

_________________
Transfinancieel. Opgesloten in het lichaam van een miljonair, maar een banksaldo van een arme sloeber.

N26 was hier al bekend via hun creditcard. Werkt uitstekend trouwens. Ik heb nog de gratis versie kunnen bemachtigen.

_________________
Pecunia non olet!

Zoals ik het artikel lees staan deze internetbanken nog in de kinderschoenen, ze zullen echter met argusogen door de traditionele banken bekeken worden.

Zorgt voor gezonde scherpte in de markt, ik zie mijn traditionele bank al jaren niet meer van binnen, goed begin van dit jaar met mijn accountmanager gesproken, die kon mij niets bieden op het gebied van spaargeld ( lage rentes op de vermogensrekening ) en deposito's.

Gevolg mijn geld staat in ieder geval nog enigszins te renderen op een buitenlandse spaarrekening ( Luxemburg ) tegen 1 %.

Ik zie de rol van bank en kantoor eigenlijk niet meer, de rekening bij de Advanzia Bank heb ik op afstand geopend, overbrengingen en email notificatie werkt uitstekend.

Het zou mooi zijn dat er ook aantrekkelijke partijen in Duitsland opkomen , hoewel N26 hier natuurlijk al ingesprongen is.

Ach ja, extra concurrentie is denk ik nooit verkeerd. Maakt de andere banken mogelijk wakker.

Ik zelf hou niet zo van buitenlandse rekeningen. Kan lastig worden om je geld terug te vragen als ze omvallen.

_________________
Je moet niet voor je geld gaan werken, het geld moet voor jou gaan werken!

Revolut is nu ook voor bedrijven gratis.

Idem. Veel gebruik van gemaakt in de USA, want geen wisselkoersoplag. Voor pinnen bij een ATM was Moneyou Go voordeliger: die hanteert (tijdelijk, maar toe nu toe steeds verlengd) geen wisselkoersopslag én geen extra kosten.

toch een debitcard / prepay ?

Klopt. N26 is een prepay/debit versie van Mastercard.

Klopt, en met IBAN nr.

Sinds kort ook een rekening aangevraagd bij http://www.monese.com
Met de algemene promotiecode ontvang je bovendien 15 euro (na eerste transactie)

Lijkt erg op N26 en Revolut.

Zie google voor algemene code:
https://www.google.nl/search?q=monese+perk2019

Wat is het nut van al deze vreemde banken? Gaat iemand z'n betaalrekening opzeggen bij ING of RABO, om een paar Euro te besparen? En voor hoe lang gratis en met welke risico's...

_________________
<als het glas half leeg is, past er meer bij in dan wanneer het half vol is>

Het belangrijkste nut is extra concurrentie.

Tot nu toe is het een aanvulling op.
Bijv N26, Revolut, Monese bieden ook een debet card aan.

Zo’n card voor internetbetalingen had ik nog niet.

Ik kan me niet voorstellen dat enig NL bank hier wakker van ligt, en als er ooit 1% over gaat stappen, is dat een waanzinnige hoeveelheid, wat niks voor Nederlanders is. Ik lees over Instant Payment, en ja banken zullen technologie misschien proberen te volgen. Maar de drive om daar iets te openen ontgaat mij volledig, en ik richt m'n energie liever op het zoeken van rendementen en elders besparen.

_________________
<als het glas half leeg is, past er meer bij in dan wanneer het half vol is>

Voor het geld hoef je het niet te doen, enkele jaren geleden zijn de banken flink omlaag gegaan (ze waren dronken denk ik )

En inmiddels zijn de tarieven al weer met 15ct~20ct gestegen.
Maar nog steeds lager als de 4~6EUR die bv een Rabobank rekenende.
Je hebt het dan over een paar centen, en niet de moeite waard.

Wij hebben 3 betaalrekeningen
- Rabo (1,55 p/m)
- ABN (1,55 p/m)
- MOYO (0 p/m)

Die paar 10tjes zijn de kosten niet

Voor wat kleine internetbetalingen kan zo’n debet card een uitkomst zijn.
N26 bevalt tot nu toe het best als aanvulling.

De mogelijkheden van de NL banken nemen ook steeds verder toe.
Kosten vallen inderdaad mee.