Hallo.
Ik ben momenteel bezig met bezig met het narekenen/uitrekenen van de verkregen rentes op een spaarrekening. Het exacte verhaal daarachter is nogal een lang verhaal, dus dat wil ik jullie besparen.
Met de uitleg van SpaarXL in het nader te noemen topic kom ik al een heel eind, maar de door Excel berekende bedragen komen nét niet overeen met de door de bank berekende bedragen. Omwille van het achterliggende doel is het echter wel noodzakelijk om met behulp van Excel op de juiste bedragen uit te komen.
Het gaat om dit topic:
http://forum.spaarinformatie.nl/viewtopic.php?p=381#381
Hieronder even wat gegevens:
Bank: Robeco (rente wordt op dagbasis berekend)
Jaar: 1995
Startsaldo per 17-8-1995: fl 1500,-
Rente t/m genoemde datum: fl 0,19
Storting op 5-10-1995: fl 750,-
Mieuw saldo op 5-10-1995: fl 2250,-
Rente t/m genoemde datum: fl 9,83
Rentebijschrijving op 1-1-1996: fl 34,27
(berekend t/m 31-12-1995 op basis van het bedrag fl 2250,-)
Rentepercentage van 17-8-1995 t/m 8-9-1995: 4,70%
Rentepercentage van 9-9-1995 t/m 31-12-1995: 4,60 %
Ik ben een heel eind gekomen, maar vanwege mij onduidelijke redenen zijn de berekende bedragen niet juist t.o.v. de bedragen die de bank geeft. Ik heb gestoeid met verschillende afrondingen en dagen, en zelfs handmatig een berekening gemaakt met de formule [Bedrag * Percentage * "Lopend aantal dagen" / "Aantal dagen per jaar"], maar ook dan kom ik er niet uit.
Hopelijk kunnen jullie mij een handje helpen. Desgewenst kan de ik de door mij gemaakte Excel-sheet ook toesturen.