De ene rente verlaging volgt de andere op. Sparen lijkt voor mensen op zoek naar rendement eigenlijk geen optie meer te zijn. OP zoek naar meer rente komen de laatste tijd steeds meer vragen over sparen in het buitenland. We denken daarbij ook aan nieuwe initiatieven zoals Raisin en Savedo. Binckbank sluit zich zeer waarschijnlijk later dit jaar in het rijtje aan. Deze partijen bieden spaarproducten (hoofdzakelijk deposito's) aan in het buitenland (wel vallende onder eenzelfde garantie regeling als die we in nederland kennen). Tot nu toe hebben we dergelijke producten die nooit toegevoegd op onze site.
Wij hebben sinds de start van spaarinformatie.nl altijd strikte regels gehanteerd met opname van spaarproducten:
http://www.spaarinformatie.nl/info/spaarinformatieOok in de toekomst willen we strikte regels blijven hanteren maar we vinden dat het wel tijd is om te kijken of onze inmiddels 9 jaar oude regels nog aansluiten op de huidige spaarmarkt. Zeker nu het depositogarantie stelsel middels EU-richtlijnen gelijk zijn getrokken is er op dat vlak vergeleken met 2007 veel risico weg gevallen. Wat voor ons nog steeds belangrijk is dat onze site zich richt op de Nederlandse spaarder d.w.z. dat een Nederlandse website en contactpunt belangrijk blijft. Ook de garantie regeling gelijk de Nederlandse is in onze ogen een must (Wel met extra vermelding zoals bij Argenta en ICBC). Belangrijkste regel die we wellicht aan zouden kunnen passen is die met het type bankvergunning en het toezicht van DNB.
Wij twijfelen zelf of we als het ware moeten blijven "voorfilteren" middels onze regels zodat onze bezoekers feitelijk voor de hoogste rente kan kiezen omdat de risico's op alle producten die SpaarInformatie.nl laat zien het risico ongeveer gelijk is. Aan de andere kant willen we onze bezoekers ook een totaal beeld geven van de mogelijkheden die je als spaarder vanuit nederland hebt. De keuze of je een verhoogd risico wilt nemen voor iets meer rendement bepaal je als spaarder natuurlijk altijd zelf.
Graag lezen we ook jullie meningen.