LeasePlan Bank heeft de hoogste rente (maar voor hoe lang?).
Wie goed tussen de regels kan lezen, heeft al begrepen dat de rente straks per 1 januari gelijk getrokken wordt met de andere spaaraanbieders, oftewel een flink stuk naar beneden gaat.

Volgens afspraak hebben ze netjes de stijging van de rente in 2010 gevolgd en doorgegeven aan de klanten.
Hierdoor is een enorm verschil ontstaan met de andere spaaraanbieders. Dit zegt trouwens meer over de andere spaaraanbieders dan over de LeasePlan Bank. Deze banken zoals de ING, de Rabo en de ABN zijn simpelweg op hetzelfde lage niveau blijven zitten, ondanks dat de rente gestegen is.

Persoonlijk hoop ik dat ze niet te hard gaan zakken, dat zou alleen maar beloning zijn voor de grote jongens.

Dat gevoel kreeg ik ook bij hun mailing dat de opslag van 2,1% bovenop de Euribor straks aangepast kan/zal worden:
"Om u ook volgend jaar een aantrekkelijke spaarrente te kunnen bieden, zullen wij onze renteopslag volgend jaar ieder kwartaal gaan herzien." (neem aan dat ik dit mag citeren)
Ik heb hun klantenservice alleen wel even erop gewezen dat de werkelijke reden natuurlijk een andere is, maar dat gaven ze niet toe. Het is zo begrijpelijk dat ze zichzelf dit jaar iets te aantrekkelijk hebben gemaakt, om dit nu wel te moeten veranderen, dus waarom niet gewoon open en eerlijk zijn vraag ik me af.
We wachten af en zullen zien, want welke bank wil nou niet het gouden spaarvarken?

_________________
<als het glas half leeg is, past er meer bij in dan wanneer het half vol is>

Ik denk dat we niet veel hoger dan 2,75% (incl opslag) moeten verwachten.

Dan zitten ze iets boven de rest en blijven ze aan top. Een opslag van 1,75%
zou je dan voor 2011Q1 zeker moeten hebben

Enkele andere rentes zoals de staatsleningen zijn nu ook aan het oplopen, waardoor het mogelijk is dat andere banken ook weer eens omhoog gaan. Hopelijk zitten we dan weer snel op die kleine 3%. Euribor blijft nu nog redelijk stabiel.

_________________
Vertrouwen is goed, controle nog beter...

Hoop dat ik er langs zit, maar ik verwacht zelf dat ze juist iets onder de top gaan zitten... (Denk aan een opslag van 1,5/1,6%)
Het is niet voor niets dat ze een klantenstop ingesteld hebben. Mocht er dan (veel) geld wegvloeien, zijn nieuwe klanten ook weer welkom.

Die nieuwe klanten zullen niet komen als ze niet de hoogste rente bieden.
En als dan de huidige klanten weglopen, krijgen ze wel een probleem denk ik.

Ze zullen wel zakken, maar ik verwacht dat ze toch net aan de hoogste zullen blijven.

We zullen zien... Verwacht toch een plek achter CB en BOS...
Er zal ook 't nodige in deposito's uitstaan. Mochten er (te) veel klanten wel weglopen verhogen ze de opslag na een kwartaal weer...

Zit er aan te denken om een deposito te openen. 6 maanden, en een deel tegen 1 jaar..

resp 2.75 en 3%...

Denkt er iemand dat we nog 3% kunnen verwachten komend jaar? (bij wie dan ook)

_________________
Vertrouwen is goed, controle nog beter...

Is er geen onderzoek al gaande dat banken veel te hoge hyphotheekrente vragen ivg met de actuele rente op de markt?(euribor etc)
Aka denk ook dat spaarrente bij nl banken ook aardig laag is ivg met de rente op de markt komen ook regelmatig berichten naar buiten dat de banken fors meer zijn gaan verdienen aan de marge op spaarrekeningen...
De euribor is juiste een goede meter voor wat er werkelijk aan rente betaald/ en zou moeten worden gegeven die is dus aardig omhoog gegaan de andere banken steken dat groter worden verschil dus nu fijn in hun eigen zak behalve lpb tot nu toe...
Meer een kweste imo dus dat de andere banken de klanten gewoon meer naaien
Vind het dus helemaal niet zo logisch dat ze 1 januari gaan zakken met hun rente en elke 3 maanden opnieuw kijken of ze de huidige koppeling met euribor niet te hoog vinden kan je net zo goed de euribor koppeling ook laten vallen en gewoon zelf een percentage uit de hoge hoed geven netzoals de andere banken en kijken waarmee ze weg kunnen komen.
Graag volgend onderzoek naar spaarrentes banken/huidig euribor tarief!

Zoals we begin dit jaar al meldden in dit topic hadden ze de mogelijkheid om tussentijds de opslag aan te passen al ergens in de voorwaarden beschreven.
Als ze wilden hadden ze deze dus al tussentijds kunnen aanpassen.
Omdat dit niet gebeurd is, denk ik dat ze niet meteen een grote sprong zullen maken.

_________________
beleggen is gemakkelijk: je moet kopen van pessimisten en verkopen aan optimisten.

Dat is ook mogelijk ja.. anders zouden we gelijk naar 2,7% kunnen kelderen.

Mogelijk dat het afbouwen.

In dat geval kunnen we alleen maar hopen dat de euribor, dit een beetje compenseert

_________________
Vertrouwen is goed, controle nog beter...

Beetje OT, maar ik zou op dit moment niet de rente vastleggen in een deposito. De kans dat we volgend jaar een flink hogere rente hebben is naar mijn idee aanwezig. Zo zijn alle banken volgens Basel III verplicht om meer geld aan te trekken en vast te houden. Daarnaast zal de overheidssteun van DNB ook een keer ophouden wat voor hogere rente op de kapitaalmarkt gaat zorgen. En onderschat ook de inflatie niet, die nu 3 jaar op een pauze stand staat maar wel eens heel hard kan gaan stijgen als de economie weer vol gaat draaien.

Van dat onderzoek heb ik geen al te hoge verwachtingen, terugkijkend op het onderzoek naar de woekerpolissen en de "oplossing" daarvoor. Afgezien van de "kwaliteit" van de compensatie duurt het allemaal zo lang .......
Als het met een onderzoek naar de rente ook zo gaat, kan de rente misschien wel negatief EN boven de 10% zijn geweest voordat er eindelijk uitsluitsel is.

LPB verdient zonder meer een pluim voor het handhaven van de 2,1% opslag t/m 31 december.
Wat de rente in 2011 precies gaat doen is koffiedikkijken, net als wat LPB met de opslag gaat doen. Misschien valt het per 1 januari nog mee, op wat langere termijn heeft het voor LPB geen meerwaarde om veruit de hoogste te blijven. Ik verwacht dat (ook) bij LPB langzaam maar zeker de rentekraan wordt dichtgedraaid.

Als het gaat om de verhouding spaarrente vs hypotheekrente weer wat terug te brengen naar die van enige tijd geleden lijkt het mij van aanmerkelijk belang, dat er wat mensen zijn die een deel van hun spaargeld aanwenden om de hypotheekschuld te verlagen. Een mes dat aan twee kanten snijdt, waarvan ook mensen die niet in de gelegenheid zijn om af te lossen zouden profiteren.

Ik denk niet dat dit voor de korte termijn een slechte keuze zal zijn. Ik heb dit jaar zelf ook een aantal deposito's voor 1 jaar vastgezet tegen 3%. Dus als je dat geld kunt missen, waarom niet? Ik denk niet dat de rente snel zal gaan stijgen naar boven de 3%.

Me too.

Op dit moment is de enige reden om dat te doen als een spaarder verwacht dat LPB de rente zal verlagen. Want 2,95% vrij of 3,00% vast, dat verschil is mij echt te klein. Het risico is voor 6-12 mnd deposito is terugvallen op 2,50%, althans daar zit momenteel de concurrentie (zowel bij vrij als bij vast).

Eerder dit jaar waren de 1-jaar deposito's LPB nog wel een beetje zinnig, die waren 3,00%, terwijl vrij een tijd rond de 2,50-2,75% zat.

Het betalen van een rente tot zo'n 3% op dagelijks opvraagbaar geld zal voor een groot bedrijf als waarvan LPB deel uitmaakt niet het probleem zijn; het is voor hen nog altijd goedkoper als het aan moeten trekken van dergelijke bedragen via de reguliere geld- en kapitaalmarkten. Hun eenzame positie qua geboden rente op daggeld trok - kennelijk onvoorzien - zoveel vermogen aan dat ze er ófwel zelf teveel aan hadden, ófwel de (mogelijk en waarschijnlijk) door DNB gestelde bovengrens van de hoeveelheid uit de spaarmarkt te halen kapitaal gingen overschrijden. Om die toestroom een halt toe te roepen, zal LPB dus minder aantrekkelijk moeten worden, meer in evenwicht met de concurrenten zonder dat het nu ingelegde kapitaal - ongewenst - weer wegloopt (bij hun behoefte of de DNB limiet).
Mijn verwachting is daarom dat hun rente, op het moment dat nieuwe klanten weer welkom zijn, 0,6-0,75% lager zal zijn op voorwaarde dat de andere banken de huidige tarieven handhaven. Voor wat een (weers-)verwachting waard is..