eenmaal ingelogd is er een bericht van atb te lezen dat per opgemelde datum de rentes nog verder omlaag gaan.
spaarrekening naar 1,75%.

Komt al gevaarlijk dicht in de buurt van de 1,2% ! Dan heb je kans dat mensen die geld boven de VRH vrijstelling hebben geld thuis gaan parkeren.

_________________
Je moet niet voor je geld gaan werken, het geld moet voor jou gaan werken!

18.01.2013 12:51:42
Onderwerp: Rentewijziging per 24.01.2013
Inhoud: Hierbij willen wij u informeren dat Amsterdam Trade Bank N.V. heeft besloten om met ingang van 24 januari 2013 haar rentetarieven als volgt aan te passen: ATB Internet Spaarrekening 1,75% (was 2,00%). ATB Internet Deposito’s 3 mnd 1,75% (was 2,00%), 6 mnd 1,75% (was 2,00%), 9 mnd 1,75% (was 2,00%), 1 jaar 1,90% (was 2,25%), 2 jaar 2,10% (was 2,40%), 3 jaar 2,20% (was 2,50%), 4 jaar 2,30% (was 2,60%), 5 jaar 2,40% (was 2,70%). Onze Internet Spaarklanten zullen in de loop van volgende week ook nog een e-mailbericht over de renteverlaging ontvangen. Met vriendelijke groet, Amsterdam Trade Bank N.V.

Goed opletten dus om maandelijks de rente van de (mooie) langjarige deposito's van een paar jaar geleden, weg te sluizen.

Zou dom zijn. Dan krijgen ze 0% rente.

Bij een spaarrente van 1,2 % kun je boven de vrijstelling VRH al je rente inkomsten naar de belasting brengen. Dat is wel zuur.

Mocht rente onder de 1,2 % dalen, mag je nog meer naar de belasting brengen dan je zelf aan spaarrente inkomsten ontvangt.
Dat tart het rechtvaardigheidsgevoel.

Burgelijke ongehoorzaamheid kan ik mij heel goed voorstellen.

_________________
veel beloven en weinig geven doet veel mensen in vreugde leven

Jeetje wat een droevige rente percentages zeg....

Er valt nog maar weinig rendement te halen

Hun 5 jaars deposito wat 2,4 % is, is hetzelfde als wat Westland Utrecht op de vrije rekening bied...

Afwachten wanneer zij naar beneden gaan, zal vast niet lang meer duren

Hopelijk gaat de regering dan de berekening van de VRH veranderen, zodat je minder hoeft te betalen.
Nu krijg je 1,75% rente bij de AT bank. Je moet hiervan 1,2% afdragen aan de belasting (als je boven de VRH grens zit). Dat is dan (1,2/1,75) x100= 68% belasting !!

Zelfs al zou je je geld bij Westlandutrechtbank stallen voor 2,4%, dan betaal je nu als nog 50% belasting !

100% belasting betalen is belachelijk (bij 1,2% rente op een spaarrekening).

_________________
Je moet niet voor je geld gaan werken, het geld moet voor jou gaan werken!

Hiermee lijkt te worden bevestigd dat de AT-bank HET voorbeeld is van een bank die even hoge (of concurrerende) rentes geeft (om klanten te trekken), om vervolgens ver onder de top-10 te zakken (zie ook grafiek op SI); tenminste voor de internetspaarrekening (rest heb ik niet). Vroeger kon je hiermee misschien klanten enige tijd behouden, maar met het electronisch bankieren sluist iedereen het geld toch direct weg; ik snap dus niet waar ze mee bezig zijn. Ze zullen binnenkort wel weer naar 1.5% zakken, zoals ze in het verleden ook hebben gedaan.

Dat is toch niet helemaal waar.
Ik heb nog 4 deposito's gehad met 5% rente en ook nog één van 5,25% rente 3 jaar geleden.
De rente op de spaarrek. is even 4,25% geweest maar is al vrij snel gaan zakken naar 2%. Dus op deze rekening geld stallen is geen goede keus.

Ik blijf ATB wel in de gaten houden. In 2009 nog 5 jaar deposito's tegen 5.45% afgesloten.
Nu boek ik wel elke maand de uitgekeerde rente weg naar een andere bank met hogere rente.

Voor mij geldt helzelfde. In mei komt een 5 jaars deposito vrij die toen tegen 5,45 was afgesloten en iedere maand de rente op de spaarrekening krijg. Sinds tijden stort ik deze rente door naar een hogere spaarrekening.
Zit er wel mee in mijn maag wat ik in mei met het vrijgekomen geld moet doen...

Grappig dat diezelfde deposito (5,45% voor 5 jaar) bij mij ook in mei vrijkomt. Dan in 2014 nog een paar van 5,45% en iets van 6%. De rest staat minstens 5 jaar langer te rusten t/m 2019 en verder, tussen 4 en 5,5%. Ik denk dat spaarders banken massaal de rug toe gaan keren als het richting 1% gaat, en hopelijk zijn de beurzen dan ook nog steeds zo positief stabiel als vorig jaar.

_________________
<als het glas half leeg is, past er meer bij in dan wanneer het half vol is>

Ik hoop het ook, ik zelf heb mijn rug al toegekeerd aan het sparen. Waarom nog gaan voor die -1,6% (2,4% rente - 1,2% VRH -2,8% inflatie) rendement als je op de beurs nu +16% (20% rendement - 1,2% VRH - 2,8% inflatie) rendement kan behalen?

Ik hou de beurs nu geregeld in de gaten en als ik in de gaten heb dat deze duidelijk gaat dalen dan verkoop ik mijn beleggingen en zet dit (helaas) op een spaarrekening neer. Vast zetten doe ik niet meer. Loont helemaal niet meer. Maximum wat je kan halen is 4% wat resulteert in 4-2,8-1,2= 0% winst.

_________________
Je moet niet voor je geld gaan werken, het geld moet voor jou gaan werken!