Ik zou sowieso niets vastzetten tegen 0%

Dan maar iets betalen

En wat is hoog, deposito’s stijgen gelukkig weer een beetje

_________________
Vertrouwen is goed, controle nog beter...

2 Raketten midscheeps, zijn er niets bij

_________________
Pecunia non olet!

In 3 maanden koers -15 tot -20%. koekoek.

"LUXEPROBLEEM"

100.000 euro lijkt heel veel.
Als die € 100.000 spaargeld jouw pensioenvoorziening is en stel, je wordt 100 jaar, dat is dat 33 jaar lang € 3030,30 per jaar aanvulling boven AOW.
Dat is per maand € 252.52
Dat is inderdaad een enorme luxe.

Wat doe je over 33 jaar nog met € 252.52 per maand ???

_________________
veel beloven en weinig geven doet veel mensen in vreugde leven

Het ging eerder om de 0% denk ik (dwz direct opneembaar). Verder is het sowieso handig om spaargeld over diverse banken te spreiden en worden niet zo veel mensen 100 jaar oud.

Iemand die geld dat hij tientallen jaren niet nodig heeft laat staan op een vrij opneembare spaarrekening, heeft niet alleen een luxeprobleem.

_________________
D.V.

Obligaties zijn geen aandelen. De aandelenmarkt is inderdaad circa 15% gedaald, maar vergeet niet dat deze vorig jaar 30% winst had.

Hier een obligatie ETF die dit jaar -1.76% rendement heeft behaald.10 jaar gemiddelde is 4%
:

https://www.ishares.com/nl/particuliere ... d-acc-fund


Graag geen appels met peren vergelijken.

_________________
Je moet niet voor je geld gaan werken, het geld moet voor jou gaan werken!

Ik kan ook selectief shoppen: https://www.ishares.com/nl/particuliere ... -ucits-etf
YTD -17,18%

_________________
Luister naar dj doboy

Dat is op zich een knappe prestatie want de 'normale' obligatie zoals wij die kennen is uiteraard zeer rentegevoelig. Kijk maar naar de Rabo Certificaten die vanaf circa 140 naar nu circa 112 zijn gedaald. Ook geen drama op zich, gezien de resultaten uit het verleden. En ik zit toch wel te kijken of ik daar niet weer opnieuw instap tegen 5,75% couponrendement. Ik heb ze twee keer met hele leuke winst kunnen verkopen toen de rente laag stond, maar ik zou best wel weer een nieuwe positie willen opbouwen en dan jaar in jaar uit ieder kwartaal weer mijn couponnetjes in ontvangst nemen. Maar misschien moet ik even wachten tot de paniekverhalen weer komen (blootstelling Rusland, achterstelling, bla bla bla) en dat er een gunstiger instapmoment komt. Voor nu zitten ze in een dalende trend.

_________________
Pecunia non olet!

Ik bedoel inderdaad dat iemand met 100K op die bank waarschijnlijk nog diverse tonnen bij NL banken zal hebben staan, want waarom zet je het anders tegen 0% op die ATB.

_________________
<als het glas half leeg is, past er meer bij in dan wanneer het half vol is>

Was het zelfs maar 0% bij ATB?
Was niet op de hoogte van de tarieven, ik zou dan nog liever het geld gewoon bij de ABN laten staan.

Maar er zijn toch nog steeds alternatieven, waar je een tonnetje op kwijt kan, met rente..
Zoals bv Renault bank, 0,25% en je het is ook nog gedekt met DGS. Dus welk risico loop je dan?
Dat je een paar dagen rente misloopt, de schade is dan max 9,5 EUR als je 14 dagen op het DGS moet wachten.

Ga er even vanuit dat een Renault niet snel failliet zal gaan.

_________________
Vertrouwen is goed, controle nog beter...

Dat is zo ongeveer het domste wat je doen kunt. Spaargeld bij ABN of Rabo op een spaarrekening laten staan. Waarom? Kom je wel achter als je wat ouder bent en niet meer optimaal kunt denken.

Wat dan?

Je geld in ZuidEuropa op een rekening zetten.. Griekenland/Spanje etc...?
Ik denk dat het erg lastig zal zijn om daar je DGS recht/geld te krijgen.

Frankrijk vertrouw ik nog wel maar Spanje en Griekenland bv niet
Ik zeg ook niet dat ik het bij ABN of Rabo zou zetten.

Maar als de keus is bij ABN of in ZuidEuropa, dan maar bij ABN.
En dan zouden we nog spreiden door meerdere grootbankrekeningen maar te openen.

_________________
Vertrouwen is goed, controle nog beter...

Niet gaan speculeren/zelf denken hoe de financiele status van Renault is. Dat heeft geen enkele garantie.

Beetje googlen en je ziet dat Renault een ba2 status heeft:

https://www.renaultgroup.com/wp-content ... gative.pdf

Hier uitleg over ba2 status: https://en.wikipedia.org/wiki/Moody%27s ... rs_Service

Judged to have speculative elements and a significant credit risk.

Bij Renault zit het dus op het randje. Kan niet al teveel hebben dus.




Heel wat anders dan de status van de Rabobank aa2:

https://www.rabobank.com/nl/investors/c ... index.html

Rated as high quality and very low credit risk.

Moet heel wat gebeuren wil de Rabobank failliet gaan. Is echter niet uit te sluiten.

_________________
Je moet niet voor je geld gaan werken, het geld moet voor jou gaan werken!

Parkeer nooit je spaargeld direct bij je eigen bank. Er is kans op skimming/fishing. Meestal krijg je het vergoed, maar er is kans dat dit beperkt is of dat je niks vergoed krijgt.
Parkeer daarom je spaargeld bij een spaarbank. Mocht je normale bankrekening om wat voor reden gehackt zjin (of je pinpas geskimmed) dan kunnen ze alsnog niet bij je spaargeld. Maak het de dieven zo moeilijk mogelijk.

_________________
Je moet niet voor je geld gaan werken, het geld moet voor jou gaan werken!