- Austria will remove state guarantee of bank deposits

Austrian deposit plan given go ahead by the EU-
Banks to pay into a deposit insurance fund over 10 years-
Fund will then be valued at a grossly inadequate €1.5 billion-
New bail-in legislation agreed by EU two years ago-
Depositors need to realise increasing risks and act accordingly-
“Bail-ins are now the rule” and ‘Bail-in regime’ coming

Http://www.goldcore.com/uk/gold-blog/au ... ce=twitter

Oostenrijk trekt garantie in

http://www.xandernieuws.punt.nl/content ... aargeld-in

Nou lekker is dat zeg. Bank failliet, dus weg je spaargeld. Hoe veilig is sparen dan nog? Dan heb ik eerder meer vertrouwen in beleggen. De kans dat je al je geld kwijt bent is 0%, hooguit zou de koers kunnen dalen. Bij slechte economische tijden zullen er zekers een aantal bedrijven kopje onder gaan, maar de meeste zullen overeind blijven.

En anders je huis aflossen.

_________________
Je moet niet voor je geld gaan werken, het geld moet voor jou gaan werken!

Ook in het huidige Nederlandse garantiestelsel betalen de andere banken de garantiestelling. DNB betaald in eerste instantie, maar daarna belast DNB de andere Nederlandse banken. Dit was het geval bij recente faillissementen zoals Icesave en DSB. Dit ging dan ten laste van het jaar resultaat van deze banken naar rato.

In de toekomst moeten de Europese banken zelf een garantiefonds opzetten (dus reserve vormen) om dit af te dekken. Schijnbaar zet Oostenrijk al de 1e stap. Volgens mij is er voor de Oostenrijkse spaarder geen verandering en heeft hij nog steeds een garantie tot € 100K.

En die kosten daarvan zullen, doorgelegd worden aan de klanten. Dit zou dmv een (nog) lagere spaarrente gebeuren.
Ben benieuwd of er nog mensen geld op de bank zetten over 10 jaar

_________________
Vertrouwen is goed, controle nog beter...

"De Oostenrijkse banken moeten daarvoor een verplicht fonds van € 1,5 miljard oprichten, wat overigens slechts 0,8% is van de totale Oostenrijkse spaartegoeden."
Met andere woorden, als er in Oostenrijk 'bankongelukjes' plaats hebben, is die 100.000 'garantie' een farce.

Zoiets vergelijkbaars doen verzekeraars ook. Die hebben ook een beperkte hoeveelheid geld in kas om schadegevallen uit te kunnen betalen. Teveel geld op reserve houden betekend dat ze minder winsten kunnen behalen en hierdoor ook kopje onder kunnen gaan.

_________________
Je moet niet voor je geld gaan werken, het geld moet voor jou gaan werken!

Die 0,8% moet je niet afzetten tegen het totaal van de Oostenrijkse spaartegoeden, maar hooguit tegenover dat deel waarvoor verhoogd risico bestaat.
Zeg dat de markt voor 8% bestaat uit kleine risicovolle spelers, en de rest van 92% uit grote (systeem)banken zoals bij ons de RABO/ING, dan heb je in feite al een 10% dekking.
En die anderen scharrelen de rest echt wel bij elkaar als het nodig is. Dus om nu over een 'farce' te spreken?

_________________
Pecunia non olet!

Wellicht moet je het artikel eens lezen. Garantie is geen zekerheid meer, de wetgeving verschuift naar bail-in.

"However, even when the scheme is fully funded it is clear that €1.5 billion will be woefully inadequate to deal with a bank failure. €1.5 billion amounts to a mere 0.8% of total deposits in Austria. It is highly unlikely that deposits of any major bank would be adequately covered and in the event of multiple concurrent bank failures it is likely that most savers would be wiped out."

Ik begrijp uiteraard dat geen aantrekkelijke gedachte is als je je geld 20 jaar hebt vaststaan. Hopen dat een 'catastrofe' zich niet voordoet.

Het is bekend, dat de staat systeembanken (die het overgrote deel van de deposito's beheren) niet laat omvallen. Dat is in Nederland niet gebeurd en zal in Oostenrijk ook niet gebeuren.
Maar dat zullen ze natuurlijk niet schrijven. Dat fonds dient m.i. in de eerste plaats voor bankjes die wél geslachtofferd worden als het mis gaat.


PS: hier een link naar een ander artikel van deze gezaghebbende site:
http://www.xandernieuws.punt.nl/content ... l-met-Iran

_________________
Pecunia non olet!