Theunissen schreef:
Als ik mijn geld terug heb ga ik het in ieder geval op een wat minder risico volle rekening zetten. Ik heb mijn lesje wel geleerd met Icesave.
Is mij bekend, maar zoals Roeland al aangeeft als je binnen de grenzen blijft van DGS is alleen het risico het missen van een paar maanden rente zoals nu met Icesave. Ik durf dit risico wel aan, net zoals ik dit deed toen ik met Icesave in zee ging, maar wel onder het maximum van het DGS in die tijd.
Roeland schreef:
Wat dat betreft ben ik zeer blij dat ik mijn geld verspreidt heb staan en niet alles op Icesave heb staan.
Zoals ik in een ander topic of deposito's al aangaf, zijn mijn spaar doelstelling primair voor de lange termijn:
- eventueel aflossen van aflossingsvrije hypotheek na afloop van 30 jaar termijn
- (vervroegd) pensioen
en volgens mij zal het huidig percentage van 6% zich niet lang handhaven gezien de daling van de ECB rente en de druk op de banken om weer meer aan elkaar te lenen tegen acceptabele tareiven, waardoor de banken minder op hoeven te halen bij de spaarders. Via deze lange termijn deposito fixeer ik een hoge rente van 6% en kan eerder mijn lange termijn doelstellingen bereiken. Naast de lange termijn deposito's, heb ik ook b.v. een deposito bij Credit Europe bank voor 1 jaar, maar wel met 6% (dus meer dan bij Rabo). Hierbij wel een groot risico dat volgend jaar de rente veel lager is dan de 6% nu, maar ik ook wat achter de hand hebben voor onverwachte grotere uitgaven.
Wil je helemaal safe spelen, dan zit je bij Rabo zeker goed, maar wel met minder rente. Ieder zijn eigen keuze voor zekerheid (de grote banken) of een klein risico met hogere rente (bij de kleinere banken).