Vandaag is tie op de mat gevallen. En ik had er niet om gevraagd

Ik ook niet maar ja. Een voorlopige aanslag ontvangen is meestal een teken dat het niet slecht gaat

_________________
Pecunia non olet!

@Obligataire:
Helemaal mee eens, daarom betaal ik 'm ook altijd in een mix van blijdschap en verdriet

Omdat ik zo'n goeie klant ben mag ik altijd m'n spaartegoeden in 1 regel samenvatten, dat scheelt dan weer, want tijd is geld!

_________________
A fool and his money soon go separate ways
- Jeff Lynne

Dat had ik ook gedaan voor belastingjaar 2010. Maar vervolgens kreeg ik in 2011 al meteen in het begin van het jaar een voorlopige aanslag voor 2011. Betaling kon ineens, met (een geringe) korting, of maandelijks. Heb allerlei telefoontjes gepleegd naar de Belastingdienst, maar betaling van het volledige bedrag in november/december was niet mogelijk en stopzetten van de voorlopige aanslag ook niet. Eigenlijk raar, want je betaalt dan dus vooruit belasting op het veronderstelde rendement van vermogen, terwijl je dat rendement meestal pas aan het eind van het jaar daadwerkelijk kan halen. Het rendement over de betaalde belasting loop je m.i. dan mis.

Het een heeft weinig met het ander te maken.
Op het moment dat je structureel moet bijbetalen zal de belastingdienst je inderdaad in januari al een voorlopige aanslag gaan sturen. Dat heeft weinig te maken of je zelf nog een correctie daarop stuurt in oktober, dat zal de belastingdienst namelijk uit zich zelf al gaan doen. Helaas heeft onze overheid dit verplicht vooruitbetalen verplicht en legaal gemaakt onder het mom van de mensen tegen zichzelf beschermen.

Ik begrijp best dat een aanslag zo vroeg in het jaar niet fijn is maar ik denk dat de redenering daarachter is dat je de "inkomsten" in de loop van het jaar verdient ... je mag de aanslag dacht ik in 10 termijnen betalen.

Gespreid over 11 termijnen, of met korting in 1 keer.

_________________
Transfinancieel. Opgesloten in het lichaam van een miljonair, maar een banksaldo van een arme sloeber.

Weet iemand toevallig hoeveel omgerekend het kortingspercentage is?

_________________
Transfinancieel. Opgesloten in het lichaam van een miljonair, maar een banksaldo van een arme sloeber.

Bij mij kom ik uit op een kortingspercentage van ongeveer 1.2% op jaarbasis.

Ik heb een simulatie gemaakt met de 3% rente en het bedrag minus betalingskorting als uitgangspunt genomen, 11 maanden het maandbedrag betaald en maandelijks de rente toegevoegd, ik kwam op 18 cent voordeel door maandbetaling, maar dat was omdat ik de gewoonte van de belastingdienst volgde namelijk het maandbedrag naar beneden afronden en dan het laatste termijn weer rechttrekken, deel je het wel echt door 11 dan is het verschil nog minder dan 10 cent ook als je de rente niet maandelijks ontvangt is het niet voordeliger om per maand te betalen dan kom je namelijk 24 cent te kort.

Mijn conclusie gewoon in eens betalen dan ben je er af

Waarom eigenlijk het bedrag minus betalingskorting? Ik zou zeggen dat je bij betaling per maand een simulatie met het ongekorte bedrag moet uitvoeren, want bij betaling per maand krijg je geen betalingskorting. Overigens, om de vergelijking helemaal compleet te maken zou je eigenlijk ook nog rekening moeten houden met de rente die je ontvangt op de betalingskorting, want dat geld mag je op je spaarrekening laten staan.

Hoe dan ook, financieel maakt het inderdaad niet veel uit of je ineens betaalt of in termijnen. Ik betaal ook alles ineens, want dan hoef ik niet elke maand te zorgen voor voldoende extra saldo op mijn lopende rekening.

Ik heb het ook eens uitgerekend -zonder de korting die op de bank mag blijven staan- en kom ook op een verhaal van lood om oud ijzer.
Met een theoretisch heel klein plusje voor termijnbetalingen.
Ik ben uitgegaan van 3% op een spaarrekening.
Echter, stijgt of daalt de spaarrente het komend jaar dan verandert uiteraard ook de berekening.
Enfin, nog een maand de tijd om het even aan te kijken.

_________________
Transfinancieel. Opgesloten in het lichaam van een miljonair, maar een banksaldo van een arme sloeber.

Ik heb het niet in detail uitgerekend, maar betaling in termijnen lijkt voordeliger dan meteen in het begin van het jaar het totale bedrag minus de (minieme) korting betalen. Je kunt dan in ieder geval maandelijks nog profiteren van een paar procent extra rente over het resterende bedrag op je spaarrekening . Immers, de box 3 belasting gaat ervan uit, dat je een bepaald rendement haalt over je box 3 vermogen. Dat rendement kun je alleen halen (zeker nu!) als je je spaargeld zolang mogelijk op je rekening laat staan. Als je de belasting over dat rendement "te vroeg" betaalt, mis je m.i. dus rendement.

Moet ik nou afgaan op exacte berekeningen die aangeven dat je net zo goed ineens kunt betalen, of op uw inschatting dat dat niet zo is?

Misschien moet je mijn laatste inzending even lezen.
Het antwoord was: bij een rekenrente van 3% op een spaarrekening, vrijwel geen voor- of nadeel bij betalen in 1x, t.o.v. van betaling in termijnen.
Ik heb daarbij in een spreadsheet wat ik nog had netjes 11x ieder einde van een maand een deelbetaling gedaan.
Ben namelijk niet zo heel goed in het bedenken van formules.

_________________
Transfinancieel. Opgesloten in het lichaam van een miljonair, maar een banksaldo van een arme sloeber.