Mijn dochter werd onlangs 12 en er moest dus een pasje komen bij de door oma voor haar geopende Rabo rekening. Nu internetbankier ik al een tijdje, ook heb ik graag enig zicht op de transacties van dochterlief, heb zelf geen Rabo rekening en bij de Rabo kun je pas vanf je 15e internetbankieren. Dat was dus exit Rabobank en we hebben nu een Eurostyle rekening geopend bij de ABNAMRO, die ik ook netjes in mijn internetbankieromgeving zie. So far, so good.
Nu stond er op de Rabo rekening zo'n 2k aan spaargeld, in de loop der jaren gestort door oma, bijgstort na verkopen op koninginnedag en dergelijke, bedoeld voor bijvoorbeeld het halen van een rijbewijs op je 18e. Geld dat dus best 5 jaar vast mag staan, maar een deposito is wel erg vast en bijstorten kan niet.
Ik zoek nu dus een manier om die 2k zo weg te zetten dat het nog wat rente oplevert én dat dochterlief het niet zomaar kan pinnen, dus laten staan op de Eurostyle rekening (a 1,8% rente overigens) is geen optie.
Ik heb tot nu toe bedacht:
- een Internetjaar Spaarrekening voor haar openen, met 2,5% rente als je geld een heel jaar blijft staan (bijstorten mag)
- een aparte spaartpot openen bij mijn Aegon Eigen Stijl rekening, max 2,52% rente (maar dan meot ik wel elke maand de boel heen en weer boeken om dat te bereiken)
Tot nu toe lijkt de Internetjaar Spaarrekening het makkelijkste alternatief, die 0.02% rentewinst bij AES is te verwaarlozen. AES wordt pas bij grotere bedragen interessant, voor 2k ligt de bonus voor minimum saldo gewoon te laag.
Maar: heeft iemand nog andere ideeën?
