Raisin brengt 100 miljoen Nederlands spaargeld onder bij buitenlandse banken, per week.
.......
https://www.ad.nl/geld/raisin-brengt-10 ... ~af5496f3/
(Artikel achter een betaalmuur.)

En dan beweren de media dat Nederlanders de weg naar de betere buitenlandse rentes niet kennen.

_________________
Transfinancieel. Opgesloten in het lichaam van een miljonair, maar een banksaldo van een arme sloeber.

Klopt toch ook wel? Met zo'n 500 miljard op de rekeningen.

_________________
Neem nodig risico

Nu maar hopen dat het geen tweede 'IJsland' wordt........

_________________
Pecunia non olet!

Zolang het bij een land blijft ...
i.i.g. bij mij staat het flink verdeeld over diverse landen, Luxemburg, Belgie, Frankrijk, Zweden, Spanje, Duitsland, Estland, Malta, Italië
Is voor mijn gevoel wel iets anders dan in der tijd met Icesave die in die tijd zo een beetje alleen aan den top stond en voor zover ik me kan herinneren in die tijd de enige of een van de weinig niet NL aanbieders in de NL

Een voordeel van Raisin voor mij is ook dat je kunt spreiden maar toch alles overzichtelijk bij elkaar staat . Dus je hoeft niet altijd weer wachtwoorden aan te passen en te wennen aan een veranderende website .

De Nederlandsche Bank (DNB) denkt daar anders over en spreekt van een 'gelijkwaardige bescherming': Bron: https://www.dnb.nl/betrouwbare-financiele-sector/nederlandse-depositogarantie/vragen-nederlandse-depositogarantie/nieuwsberichten-nederlandse-depositogarantie/is-mijn-geld-bij-een-buitenlandse-bank-beschermd-door-de-nederlandse-depositogarantie/


A penny saved is a penny earned.

Ze stellen paraplu's ter beschikking als de hemel helderblauw is.
De vraag is of die paraplu's ook nog werken als het stortregent en er allerlei sentimenten zijn om 'eigen volk' eerst droog te houden of dat het land in kwestie te klein of solvabel genoeg is om voldoende paraplu's te leveren........

_________________
Pecunia non olet!

We zagen het met de spaarders in Griekenland en Italië. Al zijn de bankproblemen nog zo hoog, de ECB redt hen altijd. Dit is voor hen het belang van een gezamenlijke Europese aanpak om financiële stabiliteit te waarborgen. Het vermogen van de ECB om in te grijpen en steun te bieden, illustreert de solidariteit binnen de Europese Unie . Je bent gek als je er niet ook van profiteert .

In principe klopt dat, maar, het betrof hier nou nét wel de landen die qua financiële stabiliteit helemaal niet in de EU toegelaten hadden moeten worden, dus het was voor de EU-top zaak om toch vooral maar uit te dragen dat er een rotsvaste stabiliteit is waar geen land uitvalt.
Gaat het echter op redelijk grote schaal mis aan de “rijke kant” van de EU dan moet ik nog zien of ze net zo vrijgevig zijn. Waar het spaargeld, gestald in eigen land betreft zal het wel loslopen.

Zo redeneer ik zelf ook. Dat is een extra stuk zekerheid die je hebt en de renteverschillen NL vs Raisin zijn niet van dien aard dat de buitenlandse banken een niet te missen kans zijn.
Het gaat om verschillen van nog geen half procent als ik het goed gevolgd heb hier.
(Referentie: de 3 jarige deposito's bij CE van 3,95%).

_________________
Pecunia non olet!

3,45% inmiddels.

I know. Maar als het eb wordt zakken alle bootjes mee.........

_________________
Pecunia non olet!

De vergelijking met 'IJsland' is vals. Sinds 2008 en de crisis rond Icesave uit IJsland is er veel veranderd en verbeterd.
Bekijk bijvoorbeeld artikel 10 (Financiering van depositogarantiestelsels) van Richtlijn 2014/49/EU eens.

De mogelijkheid om via Raisin te kunnen sparen heeft me duizenden euro's extra opgeleverd. De renteverschillen waren substantieel.


A penny saved is a penny earned.

@Empire
Je bent er goed in thuis dus dat die regelingen bestaan en verbeterd zijn dat neem ik direct aan.
Maar ze zijn - sinds IJsland - nog niet getest in de praktijk, dus we moeten afwachten wat er van die goede voornemens uitkomt. Ik ben daar wat huiverig over maar misschien is dat ten onrechte. Hopelijk komen we daar nooit achter
Afhankelijk van de hoogte van de inleg, kan het voordeel groot zijn. In percentages gerekend is het voor eenieder gelijk.
Het voordeel , ik zie dat volledig als een risicopremie, voor het grotere risico van het sparen buiten de landsgrenzen en/of bij minder stabiele partijen.
Als alles goed blijft gaan heb je daar een voordeel aan. Maar dat die rentes hoger zijn is natuurlijk wel een teken dat er een hoger risico is.
Anders zouden alle banken in de EU en die onder het DGS vallen wel dezelfde percentages bieden.
Normaliter zou niemand het in zijn hoofd halen om voor dergelijke percentages zijn geld in Italië of op Malta of bij een noodlijdend autobedrijf te stallen.
Los daarvan heb je ook nog een platformrisico. Nu is Raisin een Duitse Bank met volledige licenties dus dat wekt sowieso vertrouwen. Maar het is een nieuwkomer, relatief klein maar hard gegroeid. Wat als deze club omvalt. Hoe gaat het dan in zijn werk. Iets of iemand zal het beheer van al die honderduizenden accounts over moeten nemen. Dat vraagt een organisatie van IT en medewerkers die linksom of rechtsom beschikbaar moet blijven om al die geldstromen te managen.

_________________
Pecunia non olet!

Allemaal bijna waar...
Toen, na Ijsland, de Nederlandse banken met hun lage rentes op gigantische (risicoloze) spaartegoeden in de problemen kwamen, stonden de overheid en de belastingbetaler meteen klaar om de boel te redden.
Test geslaagd.

_________________
D.V.