Ga me ook orienteren op deposito's. Ergens zou ik toch graag wat vastigheid willen.

Denk nu aan 5,5 bij CEB voor 1 jaar.

_________________
D, t, dt? Wie hoort het verschil...

AKbank heeft binnenkort weer wat minder centjes. Een dergelijk forse verlaging pik ik niet..
Het zou fijn zijn wanneer dit (grote geldverschuivingen) ook in de massamedia aandacht krijgt. Dan gaat het waarschijnlijk minder hard met de verlagingen.

Renteverhogingen en -verlagingen horen er gewoon bij. Een bank neemt zakelijke beslissingen.
Voor emoties moet je niet in de bankwereld zijn.
Als ze de rente verhogen is dat niet omdat ze je aardig vinden en als ze verlagen is dat niet omdat ze je minder aardig zijn gaan vinden.
Het heeft er mee te maken dat de rente al langere tijd dalende is en dat de bank nu te weinig marge maakte op het spaargeld.
En nogmaals, dat kon je heel goed zien aankomen. Dat gezwets dat banken dat niet zouden durven, nou echt wel hoor.
Ze hebben alleen even 31 december afgewacht in verband met het oppoetsen van hun balansratio's.

_________________
Pecunia non olet!

Ik denk dat ik wat naar NICB breng voor 9 maanden of 1 jaar. (beiden voor 5,7%)

_________________
Waarom is groene stroom ook gekoppeld aan de olieprijs??

Maar ... dat is nog geen reden om te blijven zitten waar je zit.
En niet als consument naar een hogere rente te speuren.

Ik heb mijn geld zodra ik wist van de renteverlaging dus WEL overgemaakt.
En met mij velen ... zodat banken zullen zien dat mensen wel bereidt zijn om MASSAAL op te stappen.

Indien iedereen blijft zitten waar hij zit zal de bank sneller genegen zijn NOG een keer een renteverlaging door te voeren.

Natuurlijk moet je nu nadenken over wat je met je geld moet gaan doen, maar het geld overboeken naar een andere direct opneembare spaarrekening, lijkt me een heilloze weg omdat ik vermoed dat ze allemaal zullen verlagen.
Ze vissen allemaal in dezelfde vijver, en het is een hele transparante markt.
Spaargeld dat je een zekere tijd kunt missen is beter af op een deposito m.i.
Ik heb afgelopen week nog wat weggezet bij CE (4 en 5 jaar) en NIBC (10 jaar).
Het kon nog wel eens jaren duren voordat we de percentages van het 4e kwartaal 2008 weer terug zien.
En zo niet, dan ben je met een deposito toch wel verzekerd van een mooi rendement en weet je wat je hebt.

_________________
Pecunia non olet!

Ja we zullen zien waar het naar toe gaat ..
Maar ja feit is wel dat Ak het meeste van allemaal van de top gezakt is ..
En zo lang die andere de rente nog rond de 5% blijven geven ..

Heb de overboeking ernet ingeknald , hopelijk morgen op me tegenrekening door naar de AT en daar in een deposito van 6 maanden of een jaar dat moet ik nog een nachtje over slapen.

Dag dag AK Bank!

Ik ga voor het eerst een deposito bij YKB openen, mits het een beetje snel gaat.
Het mooie van een AK deposito is wel dat je er jaarlijks 10% van kan opnemen zonder boete, en dat doe ik dan graag.

_________________
<als het glas half leeg is, past er meer bij in dan wanneer het half vol is>

@Ricky86
Ik ook! Zojuist de rekening voor 98% leeggehaald...alles gaat naar NIBC en daar ga ik nog snel een deposito voor 5,9% scoren. Ik vind de verlaging van AK Bank aan de hoge kant. Dan vind ik de 0,15% eraf van NIBC toch een stuk "schappelijker". Ook fair van NIBC om de deposito's nog even in stand te houden, zodat men dat nog kan pakken als alternatief.

Ben benieuwd naar Credit Europe gaat doen. Die geven in Duitsland (http://www.crediteurope.de) 5,75%...zou bij ons die 5,25% toch moeten kunnen blijven of niet?

Ook bij in Duitsland gevestigde spaarbanken zal de rente omlaag gieren de komende dagen. het is niet wanneer maar met HOEVEEL dat we ons moeten gaan afvragen.
Verder wil ik jullie op attenderen dat sparen in D enkele nadelen heeft. Het vastgestelde vrijbedrag aan ontvangen rente per jaar (voor alleenstaande ) is 801 euro. Voor gehuwden is dat 1602. Mocht je meer rente gaan ontvangen ga je in D belasting betalen. (ik meen 26%) verder is het zo dat als je al in NL bij CEB een rekening hebt lopen die er geen nieuwe bij CEB in Duitsland kunt openen. (heb telefonisch navraag gedaan)
verder heb je natuurlijk ook nog de "Abgeltungssteuern"....die per 1 januari dit jaar in is gegaan ...oops!

In Belgie wordt het sparen na 1 April as ook erg nadelig. Persoonlijk denk ik nog (mits de factoren hier gelijk blijven) dat NL spaarbanken wel eens veel Vlaamse en Duitse klantjes gaan krijgen. Dat is mi ook waarom sommige banken hier forse rente verlagingen kunnen doorvoeren. men verwacht dus als het ware de uitstroom van enkele NL klanten op te kunnen vangen door Vlaamse en Duitse klanten op de NL spaarmarkt gaan komen.

Ik kan het ook niet helpen. Tis zoals het tis.

Johan

Handig om te weten,maar waarom wordt in Belgie sparen na 1 April erg nadelig??

_________________
Als tijd geld is, hoe arm ben je dan als je géén tijd hebt.

Voor Belgie : Vanaf april 2009 zal de basisrente niet hoger meer mogen zijn dan 3% tenzij de Europese Centrale Bank die rente zou optrekken. De getrouwheids- en aangroeipremie worden samengevoegd tot een nieuwe getrouwheidspremie. Die mag minimaal een kwart en maximaal de helft bedragen van de basisrente.

Ik heb ook al mijn geld bij Akbank weggehaald, en verdeeld over CEB en DHB. Ook al duurt het 70 dagen voordat die 2 dagen renteverlies weer zijn gecompenseerd, het gaat me ook om het signaal naar die banken toe. Mijn geld gaat gewoon naar degene met de hoogste rente, punt.

Ook ik heb alles van de AKbank over geheveld naar een NIBC deposito 9mnd 5,7%.

Heb het voor dit moment dus wel gehad met de AKb.