Tuurlijk als je er geen vrh over hoeft te betalen dan tel je er gewoon 1,2% bij op

Maar hij is wel consequent.
Hij telt het ook op bij de inflatie.

_________________
D.V.

Jullie begrijpen hem niet dat is duidelijk. Hij vermeld dat je 4,2% aan spaarrente kan krijgen. Rente is altijd een brutorendement.
Het gaat om het netto rendement. En dat reken je als volgt:


Brutorendement-eventuele VRH= netto rendement


In zijn geval is 4,2% zijn netto rendement. Hij hoeft geen belasting te betalen in zijn voorbeeld.
Hieruit kan je zijn brutorendement berekenen:

Brutorendement-1,2% vrh=4,2 >>
Brutorendement= 4,2 + 1,2% VRH >>
Brutorendement=5,4% !


Dat is wat hij bedoeld.

_________________
Je moet niet voor je geld gaan werken, het geld moet voor jou gaan werken!

Vertel dat maar aan o.a. de belastingdienst.
Die noemen het -heel dom- nog steeds apart.
http://www.rijksoverheid.nl/onderwerpen ... n-beleggen

Wanneer stop je eens met alle onzin en het perse op allerlei manieren naar binnen willen wurmen van je stokpaardje op een forum over sparen?
Stop met sparen, koop je gek aan die rommel/gebakken lucht en leef je lekker uit op het door jou genoemde forum.

_________________
Transfinancieel. Opgesloten in het lichaam van een miljonair, maar een banksaldo van een arme sloeber.

Dit doet de overheid omdat je mogelijk dividend over beleggingen kan ontvangen. Met sparen kan je geen dividend ontvangen.

Of je het leuk vind of niet sparen valt onder beleggen. Ik heb het niet uitgevonden:

http://nl.wikipedia.org/wiki/Belegging

Dit is net zo normaal als 1+1=2

_________________
Je moet niet voor je geld gaan werken, het geld moet voor jou gaan werken!

Word je nooit gek van jezelf?
Rente mag men (in jouw gedachtegang) bij sparen zien als een soort dividend.
Trouwens, tegenwoordig gaat het bij VRH niet meer over dividend of rente, maar over totaal vermogen.

Als je er nog verder wil bomen maak dan je eigen topic aan, i.p.v. die van een ander (telkens) te verstieren.

_________________
Transfinancieel. Opgesloten in het lichaam van een miljonair, maar een banksaldo van een arme sloeber.

Natuurlijk is alles een soort van beleggen, als je het uitlenen van geld tegen vergoeding met bepaald risico als definitie hanteert. Maar dan moet Piggy ook niet zeggen van, ga toch beleggen als alternatief, want dat doen we dus allemaal al.
Maar ja, zo zeg ik continu dat je je geld beter lang vast kan zetten, want dan is het in zo'n 18 jaar verdubbeld, of tenminste gehandhaafd als de inflatie zo'n 3% blijft en de VRH er ook nog iets vanaf snoept. Altijd nog beter dan je vermogen zien slinken.
Voorlopig gaat de rente alleen maar lager en dat was redelijk te voorspellen. Verwachtingen komen bijna altijd slechter uit dan gedacht of zoals men de burger wil doen geloven. Net zoals het sprookje van Rutte dat mensen nu toch gauw gaan uitgeven.
Ik ben wel ontzettend benieuwd wat er gaat gebeuren als onze variabele rentes ook de 1,2% niet meer halen. Zullen banken daar onder durven gaan? Waarschijnlijk wel, want dat doen sommige nu ook al, want waar moet iemand met miljoenen anders z'n geld nog een beetje veilig parkeren.

_________________
<als het glas half leeg is, past er meer bij in dan wanneer het half vol is>

Ha ha, je hebt gelijk Henrid over dat we allemaal beleggen.

Geld lang vast zetten in zeg 20 jarige deposito's is natuurlijk een optie, echter het vervelende van deposito's is vaak dat je geen geld mag opnemen (uitzonderingen daargelaten). Ik zelf open geen deposito's meer. Degene die dat toch wil doen voor zo'n lange tijd adviseer ik niet om alles op 1 paard te wedden (c.q. al je geld voor 20 jaar vast te zetten). Doe dat alleen met geld waarvan je redelijk zeker van bent dat je het de komende 20 jaar niet nodig hebt.
Daarnaast weet niemand wat de toekomst op lange termijn brengt. Een deposito van zeg een jaar of 5 is nog enigszins te overzien. Misschien blijven de rentes heel lang heel laag, maar het kan ook zijn dat de euro en/of EU klapt en de rentes skyhigh gaan.

Wat betreft wat er gebeuren gaat als de rente op of onder de 1,2% komt is lastig te zeggen. Banken zullen zekers durven om hier onder te gaan. Momenteel kunnen banken goedkoper geld lenen bij de ECB dan van spaarders.
De vraag is echter wat spaarders gaan doen. Sommigen zullen het geld thuis bewaren of opmaken, anderen letten niet op rentetarieven en sparen vrolijk bij hun huisbank door. En die laatste categorie is vermoed ik de grootste groep.

_________________
Je moet niet voor je geld gaan werken, het geld moet voor jou gaan werken!

Niet bij de banken, dat is wel duidelijk. Voor vermogenden die niet willen gokken zijn staatsobligaties van AAA-landen een van de weinige opties: (1,2% - 1,6%).

Maar zelfs daarbij loop je aanzienlijk risico, namelijk dat van koersdalingen als de rente weer wat gaat stijgen.

_________________
Pecunia non olet!