Bedankt voor de tip maar met internet bankieren binnen het domein van SNS rekeningen is dat geloof ik niet aan de orde. Mijn centjes gaan voorlopig naar SNS Plus sparen (4,25%).

Zo makkelijk zit dat niet in elkaar.
ABN/AMRO leent veel liever van de staat dat is veel goedkoper.

Het gaat echt niet lang meer duren voor de meeste banken onder de 3% zitten.
Ik hoop zelfs dat we dit jaar niet onder de 2% komen.

Vanwege dit vooruitzicht ben ik ook af en toe weer wat aandeeltjes en metaal aan het kopen.
Het blijft een gok, maar van sparen gaan we de eerstkomende jaren ook niet rijk worden ben ik bang.

_________________
beleggen is gemakkelijk: je moet kopen van pessimisten en verkopen aan optimisten.

@Chartaal
Het is wel aan de orde.
Als je het geld op je betaalrekening bij SNS binnenkrijgt is de valutadatum 1 werkdag later dan de boekdatum.
Wacht 1 werkdag alvorens het naar plussparen te boeken.
Bij boeken van betaalrekening naar spaarrekening of van spaarrekening naar betaalrekening zijn boek en valutadata gelijk.

Het blijft ingewikkeld die valuteringsregels.

_________________
veel beloven en weinig geven doet veel mensen in vreugde leven

Bij mij heeft de spamfolder de naam "ongewenste berichten" en daar was ik het deze keer heel erg mee eens.

Ik heb mijn saldo op de "Top"spaarrekening, net zoals velen hier, tot 0 teruggebracht. Wat rest zijn enkele 6% depositos uit betere tijden...

01/01 - 16/01 5,25%
17/01 - 12/03 5,00%
12/03 - 07/04 4,50%
07/04 - 19/05 4,15%
19/05 - 2,85%

Tsja ..dit is ronduit belachelijk natuurlijk! En eigenlijk zelfs een 'belediging' voor de spaarders.

Heb er ook nog 1 spaardepositootje lopen van 6%. De rest is de afgelopen maanden grotendeels in aandelen verdwenen en het restantje is gisteren overgeboekt naar AK-bank (3,75%) waar ik nog een inactieve rekening had lopen.

Ik ben bezig met het vertrekken. Heb inmiddels al 60% van het geld overgeboekt. De volgende week waarschijnlijk de rest en daarna zeg ik de rekening op. Als ik had geweten dat de rente zo hard zo zakken (had ik eigenlijk wel moeten zien aankomen, maar economie is niet mijn sterkste punt) dan had ik in januari een aantal deposito's genomen. Nu sluit ik ze af bij NIBC waar ik dan nog 4,5% op krijg (gelukkig heb ik dit wel al eerder gedaan in de maanden maart en april). Maar goed het is geen 6% maar als de rente blijf zakken ben ik al blij met die 4,5%. Hoop dat de rente over een jaar wel weer gestegen is want ik sluit alleen maar deposito's af van 1 jaar. Ik ben niet zo'n lange termijn planner.

Waarom opzeggen? Zodra ze (ooit) weer gaan stijgen, en wie weet meer dan de concurrentie, dan kan je snel je geld weer naar CEB hevelen. Sneller dan de rompslomp van weer een rekening aanvragen in ieder geval.

Ik heb als 'stil protest' nog € 6,00 op mijn rekening laten staan.

Hopelijk doen ze wat met deze hint.

Ik heb er net meer dan 100k vanaf gehaald.
En er staat nu € 2,89

1 euro, meer niet.

Alles nu bij de ING. Lekker overzichtelijk trouwens.

En dan slaat de 6,00 natuurlijk op het gewenste rentepercentage dat weer terug moet keren

Omdat je dan meteen je rente krijgt, denk ik.
Als je niet opzegt, moet je daar nog 7 maanden (renteloos) op wachten.

_________________
beleggen is gemakkelijk: je moet kopen van pessimisten en verkopen aan optimisten.

De e-mail met rente verlaging zat ook in de spam-box (ongewenste berichten)...dat is geen toeval he...bewust zo gestuurd neem ik aan.. ,alles er af gehaald en op de rekening van nibc...dat zal ze leren...

Mijn hele saldo van 79 euro uit protest weggeboekt naar mijn tegenrekening. Is echt een belachelijk lage rente. Mijn deposito staat wel nog lekker tegen 6% rente te trekken haha.

Ik heb totaal 5 rekeningen (4 waarover ik gemachtigd ben) leeggeboekt inclusief 2 afgelopen deposito's.
Wat nu nog op deze rekeningen staat, staat allemaal tegen 6% deposito.
Als de rentevergoeding zo laag blijft, dan zullen ook deze deposito's een andere bestemming krijgen.
Ik geloof dat Credit hun gestelde doel bijna bereikt heeft.