obligataire schreef:
Piggy schreef:
Vergeet je niet dat alle vermogen wat je hebt onder de fiscale regelgeving valt? Bij groen beleggen heb je een belasting voordeel, maar dat heb je ook bij hypotheken.
Daarom ben ik ook fors bezig (geweest) met het aflossen op de hypotheek.
En wat als de regering besluit dat een huis ook onder VRH gaat vallen (en er geen of zeer beperkte vrijstelling is)?
Is heel goed mogelijk. Echter ik acht de kans klein.
Jan modaal leeft naar mijn idee als volgt: Geld komt binnen van zijn/haar loon. Hij/zij spaart wat geld en geeft veel uit. Het gespaarde geld daarentegen word met de vakantie voor een vrij groot gedeelte weer opgenomen. Kortom het vermogen groeit wel, maar niet veel.
Jan modaal heeft denk ik circa 5.000-10.000 op zijn rekening staan (sparen en/of beleggen). Voldoende om de hoog noodzakelijke zaken te betalen en een aanbetaling te doen om grote aankopen (auto). De regering wil mensen niet in problemen brengen dus ze zullen ervoor zorgen dat Jan modaal (maar ook de bijstandsuitkeringsgerechtigden en gepensioneerden) niet hard word getroffen. Hooguit wat achteruit gaat in vermogen.
Daarentegen hebben de zuinige mensen meestal een flink vermogen opgespaard. Deze mensen zullen niet in problemen raken als ze meer belasting moeten betalen. Hun vermogen zal hooguit minder snel of niet groeien. Voor de politiek is dit voldoende.
Jan modaal zal tevens elk jaar iets van zijn/haar hypotheek aflossen (vaak spaarhypotheek of banksparen). En de politiek wil Jan modaal niet in problemen laten komen. Dus VRH over het eerste huis zal men niet gauw doen. Of er moet een hoge vrijstelling komen.
Echter in het geheel verziekt men het financieel voor de Nederlandse economie. Goed geld moet rollen dat snap ik, maar een belegger of spaarder zorgt er ook voor dat geld gaat rollen (anderen en jezelf verdienen er aan). Jezelf in de schulden werken en je handje ophouden bij de overheid word nog steeds " beloont".