Moneymakert schreef:
Beste HJMM,
M.b.t. die stijging van het Credit Europe deposito van 0,50%, dat was zo snel een voorbeeld, het 5-jarige is zelfs met 0,75% !! verhoogd. Het doel van die opmerking was om de stijgende trend aan te geven.
Ik heb verder niet in detail ELKE stijging nagekeken, er komen er elke dag weer bij en derhalve is het dan toch weer achterhaald. De ene stijging hobbelt een dag later weer over de vorige heen, dus tja....
Kortom, een beetje mieren-puntje puntjerig, maar goed, zoals je zelf al aangaf, zo ben je niks mis mee.
Maar het gaat om de kern van het verhaal, de stijgende trend......ok?
Die stijgende trend ontken ik toch niet ? Sterker nog, die valt niet te ontkennen. Wijs alsjeblieft aan waar ik dat ontken...!
Ik moet bekennen dat ik niet verder heb gekeken dan de wijzigingen in de spaarrekeningen, naar de deposito's heb ik niet gekeken. Als je vindt dat ook de deposito's betrokken zouden moeten worden, dan heb jij gelijk. Er is dan zeker sprake van meerdere renteverhogingen van 0,5%, zelfs van een verhoging van meer dan 0,5%.
Ik heb er geen moeite mee om het woord mierenneuken te gebruiken, wel heb ik er moeite mee als je "letterlijk lezen" daaraan gelijkstelt. Ook heb ik er geen moeite mee als je mij een mierenneuker noemt. Hoe ik over jou denk laat ik maar onbesproken, de lichtgeraaktheid van sommige deelnemers hier kennende.
Terwijl jij nogal gefocust bent op deposito's blijf je maar hameren op het feit dat 4% rendement niet haalbaar zou zijn, terwijl dat juist met deposito's met het grootste gemak haalbaar is. Neem mij dus niet kwalijk dat ik je woorden al gauw vertaal naar enkel de vrij opneembare spaarrekeningen.
"De ene stijging hobbelt over de andere heen" klinkt wel leuk, maar slaat feitelijk nergens op. De ene bank volgt gewoon de andere. Het is jouw probleem dat je daar zo euforisch van wordt. Als morgenochtend de Shell de benzineprijzen met een cent verhoogt, morgenmiddag de Esso en morgenavond Total spreek je toch ook niet van een sneeuwbaleffect ?
Moneymakert schreef:
Verder kun je het mij als LPB-spaarder niet aanrekenen dat ik vanuit die positie de vrij-opneembare rente hanteer en benoem. Maar aangezien deze rekening -momenteel althans- niet meer te openen is, is dat
misschien dan niet de juiste graadmeter. Echter wél vanuit mijn positie....punt!
Wat doet dat ".....punt" daar ? Denk je daarmee mij de mond te snoeren, of zo. Dan heb ik een teleurstellende mededeling voor je.
Want waar geef ik ook maar op een enkele wijze aan dat jij niet zou mogen redeneren uit het oogpunt van een LPB-spaarder ? Dat je daarmee een aantal spaarders schoffeert, die zelf die spaarrekening niet hebben is voor jouw rekening, tot nu toe heb ik daar niets over geschreven.
Moneymakert schreef:
En dat de spaarrenten niet zo hard stijgen als de Euribor-staffel, welnu, ik geef je als voorbeeld een verhoging van 0,75% (5-jarig Credit Europe deposito)! Dat is vrij hard, of vind jij van niet???
In elk geval denk ik dat je ook niet zo star moet zijn en ook de stijgende trend even moet afwachten.
Hoe hoger die Euribor-tarieven worden, hoe hoger de vergoedingen op de spaargelden gaan worden, in vrij-opneembare vorm of in de vorm van een deposito.
Moet ik nu nog een keer gaan uitleggen dat Euribor maar voor een heel klein deel van invloed is op deposito's, dat de invloed van Euribor op deposito's hooguit reikt tot ongeveer twee jaar ? Dat deposito-rente veel meer afhankelijk is van kapitaalmarktrente ?
Moneymakert schreef:
De VRH is een HEFFING over een FICTIEF rendement. Het vermogen is al tig keer belast en die VRH suggereert dat ik een rendement heb behaald van 4% op dat vermogen, minus de vrijstelling.
Ik kan AANTONEN!!!!! dat ik die 4% bij lange na NIET behaald heb op mijn vermogen, jouw toverwoord, de "inflatie" vreet al 2% op (niet zeuren over tienden van procenten meer of minder aub, je weet zelf hoe moeilijk die inflatie in het dagelijks leven is in te schalen!!!)
En dus vind ik het een kromme belasting, dubbele punt!!
Een "dubbele punt" maakt ongeveer half zoveel indruk, en het was al zo weinig.
Net zomin als dat het indruk maakt dat je vermogen al tig keer ( meer dan één of twee keer is trouwens schromelijk overdreven, laat staan -tig ) belast is, VRH gaat niet over het vermogen, maar over het rendement..........
Moneymakert schreef:
Jij neemt dan ineens woorden als "democratie" en bezuinigen op defensie in de mond -"afschaffen van (leger) onderdelen in de mond"- en ik moet ineens gaan aangeven waar dan het ontbrekende bedrag vandaan moet komen???? Huh?
De VRH kan gewoon "weggedacht" worden volgens jou ? Afschaffing daarvan zou niet leiden tot een gat in de begroting ? Dat is iets waar jij niet aan hoeft te denken ?
Moneymakert schreef:
Een erg vreemde reactie moet ik eerlijk toegeven.....schoenmaker blijft U alstublieft bij de leest, als we het over de VRH hebben, gaan we het niet over de politiek hebben en diens bezuinigingen, want de VRH is NIET door het huidige kabinet in het leven geroepen.....dat was een linkse PVDA-rakker, weet je nog?
Het was wel diezelfde linkse PvdA-rakker die tegelijkertijd de Vermogensbelasting afschafte.
De Vermogensbelasting die bepaalde dat je belasting moest betalen over alles dat je meer aan rente ontving dan 1000 gulden (454 euro). Maar dat wil jij vast niet meer weten.
Moneymakert schreef:
Een ieder op dit forum heeft hetzelfde doel voor ogen, zo veel mogelijk rendement uit zijn/haar spaarcentjes halen. Hoe diegene dat ook doet, dat is zijn/haar keuze....ik ga daar geen woord als democratie voor gebruiken, dat is off-topic en erg overdreven.
Maar je wilt wel even eenzijdig de regering opdragen een bestaande wet op te heffen. Met een extreem-rechtse regering mag elke rechtse bal nu gewoon de opdracht geven om een wet die ingevoerd is door een linkse rakker af te schaffen. Met wantrouwen bezie ik jouw democratisch gehalte.
Off-topic, overdreven of niet; dat is niet aan jou, dat maken we met z'n allen wel uit.
Moneymakert schreef:
No offence verder.....en een prettige avond!
Maak je over mij maar niet bezorgd. Ik maak me hooguit zorgen over jouw bloeddruk.