Waarom zouden lage spaarrentes kunnen leiden tot een Japan scenario / deflatie?

Deflatie zou voor de consument toch goed zijn?

Kan je meer kopen voor hetzelfde geld toch?
De prijzen zijn sinds de invoering van de Euro toch buiten buitenproportioneel gestegen (lees: Alleen valuta teken aangepast in 2001 )

Ik ben het met de stelling eens dat ze alleen het valuta teken veranderd hebben.
Maar of dat nu het gevolg is van de crisis of iets van de laatste jaren...?
Volgens mij niet.

Ik heb juist het gevoel dat er veel "buitenkansjes" zijn om mensen toch dingen te laten kopen;
Bijvoorbeeld, de bouwmarkten struikelen over elkaar met hun 20% kortingsbonnen acties...
En wat dacht je van de huizenprijzen; als je contant geld hebt kan je voor veeeel minder nu een huis kopen...

Ik moet zeggen dat wij ook mee doen aan 'hand op de knip' en zeker geen impuls aankopen doen.

Echter kapot/versleten is kapot/versleten.
Auto stuk, dan, komt er zeker een nieuwe.

En dan heb ik liever 20% korting op een nieuwe auto, dan 20% korting op een boorsetje, van 15 euro.
Dus bv 20% korting op een volledig electrische auto, dan zullen wij deze zeker kopen, ondanks dat de auto die we nu in gebruik hebben nog niet kapot/versleten is.

Als je op de echt dure luxe goederen 20% korting krijgt, dan zullen mensen eerder grote(re) aankopen gaan doen.
Wat betreft huizenmarkt, zou de overheid eenmalige acties kunnen doen, extra aftrek eerste jaar, geen overdrachtsbelasting etc..

Bij zulke aankopen zal het echt duizenden euro voordeel moeten opleveren, anders durven mensen het niet aan, het moet echt iets opleveren/besparen.

Ik denk dat juist het tegenovergestelde zal gebeuren. Mensen gaan minder kopen, want waarom zou je het nu gaan kopen als je hetzelfde volgend jaar voor minder geld kan kopen? (even er van uitgaande dat je de aanschaf kan uitstellen).

@mmm:
Een lagere spaarrente hoeft natuurlijk niet te leiden tot lagere inflatie of zelfs deflatie, maar het zou wel kunnen.

_________________
Je moet niet voor je geld gaan werken, het geld moet voor jou gaan werken!

Dat risico loopt je ook inderdaad, dat mensen gaan wachten op nog lagere prijzen.
Daarom gaf ik al aan, dat het veel moet opleveren, voordat men het aandurft om een dure aankoop te doen.
Wellicht handig om bij dergelijke actie kortingen, een houdbaarheidstermijn te hangen.

Op welke manier dan? Wat is het verband? Leg eens uit a.u.b. ...
Spaarders waren immers al aan oppotten en worden door lagere spaarrente eerder gestimuleerd om elders te investeren of zelfs uit te geven. Voor mensen die wilden gaan sparen geldt hetzelfde. Hoe zou lagere spaarrente dan tot lagere prijzen leiden?

Dat van die kortingsbonnen was maar een voorbeeld...
En over die nieuwe auto; ik durf ze niet de kost te geven die niet of te weinig afdingen...

Wij hebben onlangs kunststof kozijnen genomen.
Hoewel helaas nog tegen het hoge btw tarief nog geen spijt van.
Wat dat betreft kan je volgens mij nooit helemaal perfect doen.
Net als met aandelen op het laagste punt instappen en op het hoogste punt uitstappen wil iedereen maar lukt bijna niemand

Er zijn nog zat besparingen mogelijk, zo gaan ze in onze gemeente beginnen met collectief aankopen van zonnepanelen, dat zou ook interessant kunnen zijn. (nog in oprichtingsfase)
Daar heb je dan ook een grote uitgave, waarbij je een (als het goed) ook veel op kunt besparen (korting) door het collectief aanschaffen van zonnepannelen.
En dit, zouden ook dingen kunnen/moeten zijn, die goedkoper worden, en tevens een beter rendement dan sparen.

Lagere spaarrente zou moeten resulteren in een lagere leenrente. Door een lagere leenrente kan een ondernemer kiezen voor of meer winsten of een lagere verhoging van zijn producten (of een combinatie van beiden). Dit gebeurde in de afgelopen 20 jaar in Japan.

_________________
Je moet niet voor je geld gaan werken, het geld moet voor jou gaan werken!

Duidelijk. Helaas zorgt lage spaarrente momenteel niet voor lagere leenrente. O.a. omdat banken hun reserves moeten vergroten. De spaarrente gaat wel omlaag, de leenrente niet of nauwelijks. Lagere spaarrente zorgt nu dus voor hogere marges. Daarnaast hebben banken hun criteria aangescherpt, waardoor er minder uitgeleend wordt en wordt vanwege het crisis-risico leners eerder een hogere rente gevraagd. Bij leners zie je de laatste jaren trouwen steeds vaker dat ze de bank willen passeren en geld via b.v. crowdfunding proberen te vinden. Voordat dat significante invloed gaat hebben op de prijzen zijn we denk ik jaren verder.

Exacte. Daarom ook de vermelding dat een lagere spaarrente mogelijk kan zorgen voor een lagere inflatie (niet dat het ook daadwerkelijk zal gebeuren).
Niet alleen banken spekken zich nu bij, ook overheden hebben baat bij een lage rente. Hierdoor is de schulden druk minder groot.
Helaas laten de overheden ondanks de lagere rentes op staatsleningen nog steeds de schulden oplopen. Kortom op termijn wordt het dus alleen maar erger. En de bom barst wanneer de rentes weer flink omhoog gaan...

_________________
Je moet niet voor je geld gaan werken, het geld moet voor jou gaan werken!

Nog een aanvullend artikel bij RTL.
Populair onderwerp deze week...

Nu de spaarrente zo laag is is uw rendement met sparen per jaar tussen de 0,5% en 1,75% negatief. Lees hoe 50 ijsjes van twee bolletjes er over een jaar nog maar 49 zijn.

http://www.rtl.nl/components/financien/ ... r-jaar.xml

Hoe lager de rente hoe meer mensen hier over na gaan denken (en over VRH). Zou de politiek de VRH verlagen?

_________________
Je moet niet voor je geld gaan werken, het geld moet voor jou gaan werken!

Wat denk jezelf?