Ik denk dat de gedupeerden hun geld zullen spreiden tussen verschillende banken, waarvan een deel bij grootbanken en een deel bij banken als moneyou, CE en NIBC. Credit Europe heeft zijn deposito aanbieding verlengt tot eind december, dat heeft mss ook te maken met het vrijgekomen Icesave geld.

op welke gronden/wetsartikelen baseer je dit? Ben ik wel nieuwsgierig naar.

Nou dat is niks geheimzinnigs, gewoon de standaard regeling van het Burgerlijk Wetboek.
Even gegoogled, BW Boek 6 , Artikel 119:

"1. De schadevergoeding, verschuldigd wegens vertraging in de voldoening van een geldsom, bestaat in de wettelijke rente van die som over de tijd dat de schuldenaar met de voldoening daarvan in verzuim is geweest."

Per 13 oktober heeft DNB de vordering richting Landsbanki wegens IceSave overgenomen. Bij het ondertekenen van de brief is iedereen een termijn van 3 maanden overeengekomen waarbinnen DNB de geldsom (inclusief rente tot aan 13 oktober) zou uitbetalen aan de houder. Als deze termijn niet gehaald gaat worden, dan gaat het hele circus van 'in gebreke stelling' van start. De wettelijke rente is dan overigens te vorderen vanaf de datum van het overnemen van deze vordering.

Maar ik heb er alweer spijt van dit te melden. We moeten er van uit gaan, evenzo de juristen bij DNB, dat men 'op tijd' alles afhandelt. En een beroep op overmacht achterwege zal laten. Het is echter wel naïef om te denken dat iemand rechteloos is bij een vertraagde betaling. Stel DNB betaalt pas na 3 jaar uit, denk je dan dat je helemaal geen rechten hebt? Maar voor de goede orde, mijn petje af voor de megaoperatie van DNB. Ik kan niet anders zeggen.

ps. Penning001, welkom op dit forum trouwens.

_________________
ik denk soms, dus ik besta soms

Helder, is mij bekend, ik begreep uit je post dat je bedoelde de termijn van 13-10 tot datum uitbetaling.

(Quote verwijderd, Paul209)

Wat ik doe met mijn Icesave geld is ........

Mijn hypotheek aflossen

Scheelt weer een berg zorgen, dan maar minder rendement

Daar zou ik nog maar een nachtje over slapen als ik jou was.
Je hebt gelukkig nog tijd, het geld is er nog niet.

_________________
Geld is een goede dienaar, maar een slechte meester.

Hangt er van af hoe hoog je hypotheekrente is.
Als je helemaal geen vertrouwen meer hebt, ook niet in het het DGS, dan wellicht is het nog nog verstandiger om een spaarrekening of een spaardeposito te openen bij de bank waar je ook de hypotheek hebt lopen. Fiscaal ben je wellicht beter af, zeker als je onder de box 3 vrijstelling blijft met je vermogen.

_________________
Als je jong bent, denk je dat geld belangrijk is! Maar naarmate je ouder wordt, weet je het zeker!

Ik los in december af, scheelt me 1,2% vermogenbelasting.
Heb ik in ieder geval mijn misgelopen rente terug.

Mijn hypotheekrente is slechts 4%, heel laag dus.

Minder schuld en minder bezittingen is wel minder zorgen.

Aandelen zijn voor mij altijd een ramp geweest, gelukkig heb ik die niet meer.

Op Icesave had ik meer dan die 40.000 staan en juist die bank legt het loodje.
En Bos redde me gelukkig. dus ik ga voor minder zorgen ook al weet ik dat ik 2% rendement misloop.

Hetzelfde hier....

30k bij icesave/dnb

Heb 3,5% hypotheek voor 15 jaar...

Aflossen niet doen...

Ik betaal 3,5% rente voor mijn hypotheek
Ik krijg 5%+ bij verschillende nl banken rendement (zodra ik alles weer terug heb
Ik betaal 1,2% belasting voor mijn spaargeld (boven 40000)

Dus ik betaal dan totaal 4,7%, en ik ontvang dus totaal 5%

Dus als ik aflos, naai ik mijzelf voor 0,3% minimaal.

_________________
Vertrouwen is goed, controle nog beter...

Gaat dat aflossen nog een boete met zich meebrengen?
Wat is de resterende looptijd van de overeenkomst nog?
Los daarvan:
Wat is er mis met hypotheek van 4% + belastingaftrek daar over, en aan de andere kant zo'n 5,5 a 6% rente op een spaarrekening/deposito vangen?
Volgens mij laat je een kans schieten om te kunnen leven van de rente van je schuld.
Maar goed, ieder z'n pleziertje.

_________________
Geld is een goede dienaar, maar een slechte meester.

Je vergeet nog wel het fiscale voordeel op je hypotheekrente te vermelden.
Stel 42% IB over 3,5% is ook nog een voordeel van 1,47% wat je anders overboord kiepert.

_________________
Als je jong bent, denk je dat geld belangrijk is! Maar naarmate je ouder wordt, weet je het zeker!

Gaat dat aflossen nog een boete met zich meebrengen?
quote]


Die boete zullen ze wel kwijt schelden.
De boete is vaak gelijk aan de (hyporente - de huidige hyporente) x schuld x rest looptijd.

Aangezien de huidige rente hoger ligt dan de 4%, zien ze je graag een aflossing doen.

_________________
Als je jong bent, denk je dat geld belangrijk is! Maar naarmate je ouder wordt, weet je het zeker!

Na dit zijsprongetje over hypotheken s.v.p. weer on-topic.

_________________
Geld is een goede dienaar, maar een slechte meester.

Ach, volgend jaar is toch ook geen echt probleem. Voorlopig kunnen we niet 'vrij' over de tegoeden beschikken en hoeven dus ook geen 1,2% box 3 belasting te betalen. Dat compenseert de misgelopen rente over de laatste periode een beetje.
Als daarna (vanaf 13/1/2009) de wettelijke rente van 6% gaat tellen is dat ook mooi meegenomen.
Ik hoop maar dat de DNB nog een maandje nodig heeft.

Dat is toch echt een misvatting. Je hebt een vordering en daar zal toch echt belasting over moeten worden betaald.

_________________
Luister naar dj doboy