juanj schreef:
Goed dat de grootbanken, ook eindelijk 'een beetje' meekomen..
Wel jammer dat ze geen concurerende tarieven hebben.
Een topman van ING heeft in een interview (helaas niet online beschikbaar) de vraag beantwoord waarom ze de tarieven alleen concurrend hebben ten opzichte van de andere grootbanken en niet ten opzichte van de online spaarbanken. Zijn antwoord was dat een grote bank een totaalpakket levert van betaalrekening, pinpas, leenmogelijkheden, etc. En dat deze activiteiten deels d.m.v. spaargeld gefinancieerd worden. Een online spaarbank heeft veel minder backoffice nodig, heeft minder kosten en kan daardoor een hogere rente bieden. Het is volgens hem daarom beter om ING alleen met de andere grootbanken te vergelijken, die leveren een totaal product.
Hij vergeet echter dat een klant voor de genoemde activiteiten al apart betaald en dat de spaarder natuurlijk vooral naar de hoogte van de rente kijkt. Jammer dat we dus van de grootbanken ook in de toekomst geen top rentevergoedingen hoeven te verwachten.
Er stond trouwens nog meer interessants in het interview. Zo heeft ING volgens de topman sinds 2009 volledig het roer omgegooid met de spaarproducten die worden aangeboden. Er zullen geen producten meer worden aangeboden waarvan de rente na introductie beetje bij beetje verlaagd wordt. De bank wil nu eerlijke en overzichtelijke spaarproducten aanbieden.
Ook voorspelde hij dat het gevecht om spaargeld alleen maar heftiger wordt. Volgens hem was dat de afgelopen paar maanden al een beetje merkbaar, met vooral de vele reclameuitingen rond het vakantiegeld in mei. Met het uitbetalen van het vakantiegeld, komt er namelijk in een klap 20 miljard spaargeld in de markt erbij. Ter vergelijking, de eerste 3 maanden opgeteld groeide het spaargeld met 3 miljard. Logisch dus dat elke bank daar op zat te azen.
Inloggen
Registreren
Help
Zoeken
