Je hebt helemaal gelijk...
Heb jij een link naar dat BoS artikel?
En het is raar dat BoS ook op 1 staat... (zal wel komen omdat ze eerste zijn met 2,6%)
maar het gaat om een opwaardse druk naar LPB toe...
als BoS(de eerste met 2,6%) of enig andere bank dichter bij LPB zit,
verlagen ze wellicht weer de opslag niet...

_________________
Vertrouwen is goed, controle nog beter...

.
Bron: http://www.wegwijs.nl/artikel/2011/05/help,-mijn-spaarbank-komt-uit-het-buitenland!

Bank of Scotland verhoogt de spaarrente naar 2,75%! Per zaterdag

http://www.bankofscotlandactie.nl/

_________________
Luister naar dj doboy

Dat is een onverwachte opsteker. Niet dat ik m'n geld daarheen versleep, maar blijkbaar voelt men onderling veel concurrentie. Op naar de volgende die niet achter wil/kan blijven...

_________________
<als het glas half leeg is, past er meer bij in dan wanneer het half vol is>

En ..... 20 euro cadeau voor de nieuwkomers.

Wat een verwennerij weer.

_________________
Transfinancieel. Opgesloten in het lichaam van een miljonair, maar een banksaldo van een arme sloeber.

ik denk dat de rest niet te lang kan achterblijven met een verhoging
BoS loopt al tijden als eerste met een verhoging van de rente waarna
de rest volgden met enkele dagen tot 2 a 3 weken.
ziet er dus gunstig uit en verlagingen kan niemand zich op dit moment
permiteren, denk dan ook dat LP de opslag niet zal verlagen.

_________________
De enige bank die ik vertrouw is de vensterbank

Een strategiewijziging van Bank of Scotland ?

In het begin gaven ze € 10,00 cadeau bij het openen, maar was er geen verplichting om er zelf geld bij te zetten. Wellicht werden er rekeningen geopend, maar werd er nauwelijks geld gestort.
Toen werd het € 20,00, maar met de eis dat er minimaal € 5.000,00 werd gestort.

BoS valt niet onder het Nederlandse Deposito Garantie Stelsel en ziedaar een totaal andere ontwikkeling als bij LPB.

Waar LPB tevreden is met een relatief klein aantal spaarders, omdat die waarschijnlijk toch wel aan hun behoefte van ca. 3 miljard Euro voldoen, zit BoS met een groot aantal spaarders die echter nauwelijks geld op hun rekeningen hebben gestort.

Over goed een week loopt de 20-Euro-actie af, tenzij die nog verlengd wordt.

Waarschijnlijker is dat ze bij BoS inzien dat ze met al die rekeningen niet veel verder komen, er moet geld op die rekeningen worden gestort en voorkomen moet worden dat de slimmeriken per 15 juni het tegoed weer opnemen. Ze zien in dat dit alleen lukt met een hogere rente.

Of LPB zich daar iets van aantrekt is nog maar de vraag. Als LPB de opslag verlaagt naar 1,5% zitten ze met de huidige Euribor nog altijd net boven BoS en net onder Friesland Bank. Al daalt de Euribor nog een weinig, voor die paar honderdsten van procenten lopen er echt niet veel over naar een bank met een buitenlands garantiestelsel, of naar een spaar-/betaalrekening met bezwarende voorwaarden die ook nog eens kosten met zich meebrengt.
In februari beweerde LPB zo'n 1,5 miljard aan spaargeld te hebben binnengehaald, niemand weet naar welk bedrag dit intussen gegroeid is. Op basis van 1,5 miljard (er zit ook nog wat geld in deposito's) scheelt elke 0,05% ze maandelijks € 62.500,00 aan rente-uitkering. Als ze de opslag met 0,25% verlagen kunnen ze elke maand alleen al van de uitgespaarde rente vijf knappe lease-auto's aanschaffen.

Bij BoS zullen ze meer mikken op het vakantiegeld of op geld dat nu nog staat bij bv. Amsterdam Trade Bank en Aegon Eigen Stijl Sparen. Geld bij de grootbanken zit zo vastgebakken, daar hoeven ze niet op te rekenen.

Het wachten is tot WUB en CB volgen. LPB kan zich geen daling permitteren!

Precies. Ik heb niks met BOS omdat ze niet onder het NL depositogarantiestelsel vallen, maar perfect van ze dat ze de druk op de concurrenten opvoeren waar ik wel iets mee heb