Ik lees alleen dit.
Citaat:
In Schuif 1 ontvang je een vast rendement van 2,7%. Het maakt dus niet uit wat er op de beurs gebeurt. Je loopt geen risico. De looptijd is 1 jaar.
Maar het komt er op neer dat een belegging bij MY een looptijd heeft van 1 jaar, die tegen 1% kosten eerder kan worden beeindigd. Dit geldt alleen voor het "spaardeel" en niet voor het "beleggingsdeel". MY doet namelijk aan risicobeperking. Kies je bijvoorbeeld voor een maximaal verlies van 20% (en kans op maximaal 30% rendement) dan heb je een spaardeel van ca. 78% en een beleggingsdeel van 20%. De 78% groeit met daarbij horende rente gedurende het jaar naar 80%.
Dus 2,7% zonder DGS-garantie, in wezen een 1-jarig deposito.
Dan zou mijn voorkeur uit gaan naar 3,0% 1-jarig bij LPB onder DGS.
Je zou kunnen stellen dat het een beleggingsproduct is met een belangrijk spaarelement. Naar mijn mening is de ABN-Amro AEX-spaarrekening een spaarproduct met een zeker beleggingselement.
Er is nog een doorrekening die je kan maken, namelijk per maand het historische rendement van dit product op basis van historische AEX-koersen, en dat vervolgens vergelijken met spaar- en deposito-opbrengsten en met de historische doorrekeningen van de AEX-spaarrekening (ook op basis van de historische AEX-koersen).
Maar uiteindelijk lijkt me dat allemaal maar weinig / matig interessant en is het waarschijnlijk profitabeler om bij hoge spaarrentestanden een aantal wat langer lopende deposito's af te sluiten. Ieder zijn hobby.
Inloggen
Registreren
Help
Zoeken
