Vandaag in mijn email box, eindelijk begint de Nederlandse spaarmarkt in beweging te komen:
In deze e-mail informeren wij u over onze nieuwe spaarrentes. De onderstaande renteverhogingen worden op vrijdag 16 september 2022 ingevoerd.

Huidige rente Nieuwe rente


Spaarrekening 0,05% 0,25%


Kwartaalspaarrekening 0,05% 0,25%

Termijndeposito Huidige rente Nieuwe rente


3 maanden 0,05% 0,25%


6 maanden 0,10% 0,30%


9 maanden 0,15% 0,50%


1 jaar 0,40% 1,00%


2 jaar 0,85% 1,25%


3 jaar 1,10% 1,50%


4 jaar 1,20% 1,55%


5 jaar 1,30% 1,65%


6 jaar 1,40% 1,70%


7 jaar 1,50% 1,75%


8 jaar 1,60% 1,80%


9 jaar 1,65% 1,85%


10 jaar 1,70% 1,90%

Alle rentepercentages zijn effectief op jaarbasis. Op onze website vindt u een overzicht van alle spaarrentes van NIBC Direct.

Met vriendelijke groet,

NIBC Direct

Mogen de overige banken snel volgen.

Twijfel: een jaartje vastleggen tegen 1% of de volgende verhoging afwachten.

https://www.dhbbank.nl/sparen/saldoklas ... tetarieven


de eerste die volgt.

Via Raisin krijg je 2% voor 1 jaar bij 2 banken zonder inhouding van bronbelasting.

Nee niet weer de NIBC thread laten verpesten door buitenlandse banken.
Start een eigen topic a.u.b.

_________________
<als het glas half leeg is, past er meer bij in dan wanneer het half vol is>

Tjemig wat is dit nu weer? Je mag elkaar toch wel wijzen op betere alternatieven? Raisin is een geschenk voor ons spaarders wat mij betreft. Jij mag er anders over denken uiteraard. Einde discussie.

Er is een groep die eindeloos zit te wijzen op die alternatieven uit het buitenland, dus dat lijkt me heel geschikt voor een eigen topic.
De vorige NIBC thread is volledig overspoeld door deze off-topic berichten. Waar is de moderator als je hem nodig hebt.

_________________
<als het glas half leeg is, past er meer bij in dan wanneer het half vol is>

Hopelijk laatste opmerking over Raisin:
De belangrijkste reden om je spaargeld níet via Raisin naar landen in Oost- of Zuid-Europa te brengen, is hoogstwaarschijnlijk de vrees dat het misgaat met de gekozen bank.
Toen IceSave in 2008 failliet ging, bood het IJslandse garantiestelsel geen soelaas. Het hele land zat aan de grond en kon de Nederlandse spaarders op dat moment niet schadeloosstellen. Het valt niet te voorspellen wat er precies gebeurt als in Polen of Tsjechië iets dergelijks gebeurt.
https://www.consumentenbond.nl/sparen/sparen-in-het-buitenland

Glorie halleluja! Vijf NL'se banken vandaag die verhogingen doorvoeren of aankondigen! NIBC Lloyds NatNed DHB en ABN-Amro! Let the games beginnnn!

PS NIBC verdient nog altijd heel lekker aan het spaargeld dat zij bij de ECB kunnen parkeren

Wachten. Echt wel. Zie deze grafiek, Euribor 12 mnd steeg afgelopen week van 1,9 naar 2,3%. In afgelopen maand verdubbeld. Knalt omhoog!!!!!!!
https://www.homefinance.nl/media/ov4mi1 ... pt2022.png

Ik snap dat het knaagt. Er komen echt binnenkort interessante verhogingen. Anders de helft vastzetten.

Hetzelfde gevoel heb ik, zal het echt zo zijn dat het nog veel verder zal stijgen, en dat je spijt krijgt als je nu al veel vastzet. Ik ben in ieder geval van plan om dit jaar nog vast te zetten, zodat volgend jaar de rentes ontvangen worden. Zitten de banken echt weer om ons geld verlegen, of zijn ze ook bang dat de rente nog veel verder gaat stijgen, om ons nu al te lokken. NIBC heb ik goeie herinneringen aan, en daar staat nog iets tussen 3,0 en 3,4% voor een paar jaar resterend. Het meeste van 10 jaar lang van boven de 4% is daar onlangs vrijgevallen, dus ik kan daar bijna weer all-in. Ongelofelijk hoe snel die 10 jaar voorbij is gegaan, en ik zou het zo weer doen, maar of dat al voor 2% is? Nog even wachten...

_________________
<als het glas half leeg is, past er meer bij in dan wanneer het half vol is>

Ik heb nu m'n spaargeld staan bij Leaseplanbank. Deposito's heb ik niet meer. Deze rentes zien er beter uit, en het is ook gunstiger dat je minimale bedrag 250 is ipv 1000 zo kan je een ladder beginnen te bouwen met kleinere bedragen en kijken wat de rente gaat doen.

Ik denk dat ik hier dus maar een rekening ga openen.

Jullie maken de klassieke denkfout met dat afwachten.
Vastzetten levert direct hoger rendement op dus als je wacht kost dat voor nu rendement en moet de rente dus sowieso al stijgen om de verloren tijd goed te maken.
Als je denkt dat de rente gaat stijgen zou ik eerder gestaffeld inleggen voor sowieso een paar jaar en dat dus telkens herhalen bijvoorbeeld per maand.
Dan valt t.z.t. ook weer iedere maand iets vrij.


Overigens zit ik met mijn crowdfundportefeuille dit jaar op 5.78% YTD, maar dat terzijde. Ooit wordt het weer interessant om deposito's te nemen.

_________________
Pecunia non olet!

Dat is absoluut waar. Zo heb ik 2 jaar geleden iets bij LPB vastgezet voor 0.75% wat anders niets had opgeleverd. Het is wel de vraag of dat beetje kan compenseren wat ik komende 3 jaar nog misloop omdat ik het niet opnieuw hoger vast kan zetten, want het gaat nu wel erg hard, al kon je dat toen nog niet weten.

_________________
<als het glas half leeg is, past er meer bij in dan wanneer het half vol is>