het mooie is dat ook nederlanders een rekening kunnen openen. Enige voorwaarde is dat je een andere tegenrekening in Duitsland aanhoudt. (kun je oplossen door gratis een DKB rekening te openen vb.)
Ze geven 5,75% rente zonder voorwaarden met een maximum tot 250.000 euros......!!
In NL geeft de CEB maar 5,25%...????
Bij de aanvraag moet je de formulieren printen en ook wordt er gevraagd dat je een Postident formulier laat invullen. Dat is een formulier dat je moet laten invullen op een Duits postkantoor zodat men je identiteit kan controleren; die service ansich is gratis....wel effe naar Duitsland rijden dus;-)

het gekke is dat de Duitse vestiging geleidt wordt vanuit Nederland........

Wie snapt het nog??

Johan

Wel een beetje omslachtig,maar als je de tijd er voor neemt, en het gaat om een groot bedrag dan is 0.5 procent meer, wel
de moeite waard.
Inderdaad vreemd dat de CEB in Duitsland hogere rente geeft.

_________________
Als tijd geld is, hoe arm ben je dan als je géén tijd hebt.

Meer inwoners, meer concurrentie?
Zou er een verband met andere landen te vinden zijn?

_________________
Geld is een goede dienaar, maar een slechte meester.

Ik denk dat er zeker een verband zit in het inwonersaantal en daarbij horende concurentie.
Wie weet zijn er nog wel meer banken die in de omringende landen hogere rentes geven op de zelfde voorwaarden als hier.
Ik zal eens rondkijken op het internet.

_________________
Als tijd geld is, hoe arm ben je dan als je géén tijd hebt.

Duitsers zijn nogal conservatief. Die hebben een hogere 'prikkel' nodig om ze naar een nieuwe/kleine bank te lokken.

_________________
Pecunia non olet!

Vooral na de Kaupthing-Pleite en de Parex-Beinahe-Pleite: http://www.handelsblatt.com/finanzen/bo ... nt;2084488

_________________
Luister naar dj doboy

Ook het Britse bijkantoor van AK Bank werft spaarders in Duitsland en Groot Britannië voor 6,5 procent "met dekking van De Nederlandse Bank". Daarnaast werven Demir-Halk Bank NV, AT Bank en Garantibank buitenlandse spaarders met een verwijzing naar Nederlandse garanties.

[/quote]
Dit stond in het FD van 4-12-2008.
Dus rondshoppen zou wel eens lukratief kunnen zijn,maar nogmaals het is omslachtig maar voor wie de tijd heeft....

_________________
Als tijd geld is, hoe arm ben je dan als je géén tijd hebt.

Credit Europe geeft in Rusland zelfs tot 8% op een Euro-rekening: http://www.crediteurope.ru/en/privately/deps/rates

_________________
Luister naar dj doboy

Dan zou ik eerst het DGS er weleens naast willen zien.
(Bij voorkeur in het Engels, in dit geval.)

_________________
Geld is een goede dienaar, maar een slechte meester.

_________________
Luister naar dj doboy

Moet je bij de Russische CE ook een Russische tegenrekening hebben. Kan niets vinden over het openen van een rekening, wellicht wordt je geacht dat in persona te doen?

_________________
There is enough for everyone's need but not enough for everyone's greed- Ghandi

When insurance accident takes place, the bank pays the depositor 100% of the amount not exceeding 100 000 RUR, plus 90% of the amount exceeding 100 000RUR, but not more than 400 000 RUR in total.

Dit is het Russische equivalent van ons DGS.
100% van 100.000 Roebels = 2700 Euri
90% van het meerdere, tot max 400.000 Roebeltjes = 3x2700x90%=7290 Euri
Totale garantie lijkt me iets van 10.000 Euri.
Mooie rente maar daar houdt het wel mee op.

Topic: Sparen in het buitenland; waar moet je rekening mee houden

Met de herfstaanbieding krijg je nog altijd meer dan in Duitsland, namelijk 6%. Wellicht kan je contact opnemen met het callcenter en vragen of je met je Nederlandse Top Interest Rekening ook in aanmerking mag komen voor de Russische spaarrente?

_________________
Met beleggen kan al je geld kwijtraken. Met sparen loop je veel minder risico.

Ik kan me daar volledig bij aansluiten....na 4 jaar in Duitsland te hebben gewoond meen ik toch wel enig recht van spreken te hebben.

Als je zomaar een bankfiliaal binnenloopt en je neemt je eens de tijd om gewoon te kijken hoe het reilt en zeilt bij vb.een Sparkasse of een Volksbank filiaal waan je je echt 10-15 jaar terug in de tijd!!!! Zeker voor wat betreft HOE men werkt.....
Dit betekent NIET dat de Duitse banken niet goed of onbetrouwbaar zouden zijn...het gaat (meestal) alleen iets langzamer...en wat omslachtiger dan wat we gewend zijn in Nederland.
Tevens vind ik de grotere systeem banken ook nog duurder dan in Nederland. Zeker voor wat betreft het afsluiten van een hypotheek of een lening. Verder zijn er niet zo veel vormen van hypotheken als bij ons...maar dat kan soms ook een voordeel zijn.

De nieuwe online banken (de zgn "direct"banken) in Duitsland zijn natuurlijk een ander verhaal:-)

Johan