Als ik met mijn spaargeld een huis cash koop, dan zou het raar zijn als ik ineens geen belasting meer hoef te betalen, toch?

Toch is het in feite vermogen (bezit). Als ik met mijn spaargeld een huis cash koop, dan zou het raar zijn als ik ineens geen belasting meer hoef te betalen, toch?

Voor beleggen heb ik geen onderzoek nodig en voor een beleggingspand ook niet.
Beleggen is puur gokken en gokken dat je minder overhoud dan dat je had wil ik niet.
Mochten vele spaarders door de lage rente de behoefte krijgen om allemaal te gaan beleggen.
Dan is het wachten (misschien al aanwezig) op een grote zeepbel en een nieuwe beurscrash.

Waarom? Als je er een auto van koopt hoef je er toch ook geen belasting over te betalen? Of moet dat ook maar gaan gebeuren? Waar ligt de grens?

D66: Eigen huis naar box 3

Het kan zijn dat je over andere informatie beschikt dan ik, maar ik heb niet gehoord over het afschaffen van VRH, anders dan wat hardop dromen.
In het beste geval zal in de toekomst het werkelijke rendement worden belast. Nu zijn er mensen die dit bejubelen, maar ik moet nog zien of die ook nog zo positief zijn als plannen daartoe vastere vormen gaan aannemen. Zo weten we absoluut niet welk tarief er dan zou gaan gelden. Er is geen enkele reden om aan te nemen dat de belasting dan 30% blijft. Het is dan gewoon inkomen en kan op gelijke manier belast worden, 50% zal dan voor velen een domper zijn. Feitelijk zou het hele Box-3-verhaal kunnen komen te vervallen.
Zo zijn er ook van tijd tot tijd van die proefballonnetjes die worden opgelaten omtrent de HRA, maar meer ook niet. Mij lijkt het 't beste om gewoon uit te gaan van de huidige regels.

En die huidige regels zeggen al wat over de toekomst:
Zo wordt de maximale aftrek elk jaar iets lager, wie in de hoogste belastingschijf valt (52%) kreeg in 2014 al maximaal 51,5% terug van zijn betaalde hypotheekrente (na aftrek van het EWF). In 2016 nog maar 50,5%. Het lijkt niet veel te betekenen, maar feitelijk krijgt iedereen die hiermee te maken heeft, per 10.000 euro betaalde rente, 50 euro minder terug. Elk jaar weer. Zo zal in 2020 de maximale teruggave nog slechts 48,5% zijn en daarna verder dalen tot uiteindelijk slechts 38% resteert in 2041.
Ook voor wie niet in de hoogste schijf valt is er al wat veranderd. Het oude tarief van 42% is verlaagd naar 40,4%, ook dat heeft gevolgen voor de teruggave.

De vraag, aflossen of doorsparen, is niet zomaar te beantwoorden. Daar komen zoveel persoonlijke omstandigheden bij kijken, dat er eigenlijk voor iedereen een ander advies uit zou komen.
Uit jouw woorden maak ik op, dat je berekend hebt dat aflossen nu iets voordeliger zou uitkomen. Tenzij je veranderingen ziet aankomen in je persoonlijke situatie zou ik daarvan uitgaan. Veranderingen van regels heb je helemaal niet in de hand en die kunnen net zo goed positief als negatief uitpakken.
Alles wat je nu overhoudt heb je binnen. Of je daardoor in de toekomst iets misloopt val niet te zeggen, maar zeker is dat je wat je nu "misloopt" alleen maar erger wordt als je het in de toekomst niet "terugverdient". Bovendien is het op die manier ook gokken, net als beleggen.

wie zijn schulden aflost verarmt niet
Er zijn nog veel meer algemeenheden over in te brengen. Eén ding weet ik uit ervaring:
Zonder hypotheek slaapt net iets lekkerder.

Waarom? Als je er een auto van koopt hoef je er toch ook geen belasting over te betalen? Of moet dat ook maar gaan gebeuren? Waar ligt de grens?

Een huis is doorgaans een spaarpot voor de oude dag, en houdt normaal gesproken zijn waarde.

'Huizentax verkleint de ongelijkheid in vermogen' - Door: Wilco Dekker 15 oktober 2014, 06:00

Nederland moet een (progressieve) belasting op huizenbezit invoeren om iets te doen aan de grote vermogensongelijkheid. Zo'n huizenbelasting verkleint de verschillen tussen arm en rijk. Met de opbrengst ervan kan de inkomstenbelasting sterk worden verlaagd, en dat helpt weer om de werkloosheid te bestrijden.
...

hier is in 2014 al sprake van:
volkskrant.nl
daskapital.nl

Alles blijft een beetje gokken en de juiste keuzes maken.

Het gevaar van waardedaling van vastgoed blijft in geval van je eigen woning even groot, of je nu een hypothecaire lening hebt of niet.
Als je die lening laat bestaan en het geld dat je over hebt belegt op de beurs, komt het neer op beleggen met geleend geld. Daar is niet iedereen voorstander van.
Aan de andere kant is dat natuurlijk geen probleem als je over die magische formule beschikt waarmee je rendement en risico kunt ontkoppelen en ze elk naar je eigen hand weet te zetten. Hef dan je spaarrekeningen maar op.