Voor het DGS dan niet meer dan 100k opzetten

_________________
Moderaten is een vak, geen gave...

Iets minder nog. Je wilt de opgebouwde rente toch ook vergoed krijgen...

Die boek ik meestal sowieso weg naar mijn betaalrekening

Belastingtechnisch ook beter niet meer dan 100k op die rekening te laten staan
Je kan de rekeningen nog steeds bij elkaar optellen bij 1 aangifte (fiscaal partners)

_________________
Moderaten is een vak, geen gave...

Nu het geld Advanzia naar Lloyds gedaan 1 dag rente verlies helaas (eurootje maar)
30 November van Advanzia af, vandaag binnen bij Lloyds

Wel balen dat Advanzia de 0,5% actie niet verlengd heeft.
En nu mag Moneyou van mij part gekilled worden, was alleen maar als tegenrekening van Advanzia

Hoe is trouwens de rente uitkering bij Lloyds ? per maand/per jaar?

_________________
Moderaten is een vak, geen gave...

Dan heb je dus zo'n € 120.000,= overgemaakt naar Lloydsbank.
Zit je dus boven de garantieregeling 100K op deze spaarrekening.

_________________
veel beloven en weinig geven doet veel mensen in vreugde leven

Tenzij verspreid over 2 rekeningen (van partner).

e/o of ja.. maar het was iets minder..

einde jaar weer e.e.a. in 1 keer betalen, dus slinkt dat saldo wel weer

_________________
Moderaten is een vak, geen gave...

Juanj, ben jij al hypotheekvrij?
Of los jij niet af en spaart gewoon verder met minimale spaarrente en het betalen van vermogensbelasting?

Heb deze maand mijn eerste hypotheekaflossing maar gedaan.
Kwam erachter dat ik al zoveel geld had gespaart dat ik al hypotheekvrij kan zijn.
En gezien Moneyou Groensparen ook al was gestopt, ik nu veel vermogensbelasting moet gaan betalen.

Maar wat is wijsheid, nu doorgaan met aflossen of volgend jaar gelijk alles afkopen of wat anders gaan doen.

Iemand nog tips?

Als ik alles bij elkaar tel wel ja...

We betalen netto 179 EUR p/m

Wij hebben een groot bedrag in een KEW polis zitten.
Die rendeert nog best goed ondanks Corona, beter als een spaarrekening.

Ik kan de waarde dagelijks inzien, en er is een garantie kapitaal van 50% van de in 2005 afgesloten hypotheekwaarde. (zoveel hypotheek staat er niet meer open)
Als ik dit nu uit laat keren, dan moet ik juist meer VRH betalen (over het deel dat niet voor aflossing gebruikt word), dan als ik nu aflos met de KEW, want er blijft meer over dan ik nu op mijn rekening heb staan.
Dus het advies van mijn Adviseur is. Laten staan, niet (volledig) aflossen, en zoveel mogelijk HRA binnen harken, zolang het er nog is.

_________________
Moderaten is een vak, geen gave...

Bedankt voor je reactie juanj.

Mooi te horen dat jij in een luxe positie zit.

Als het echt luxe was, zou ik stoppen met werken..

_________________
Moderaten is een vak, geen gave...

Dat was ook mijn idee, stoppen met werken.
Maar ik moet nog zoooo lang tot pensioen.

Je kan ook voor 50% met pensioen gaan

5 halve dagen is ook mooi

_________________
Moderaten is een vak, geen gave...

Een algemeen antwoord is niet te geven. Vanwege de verscheidenheid aan omstandigheden zoals inkomen, woningwaarde, hoogte hypotheekrente en nog veel meer, zijn er moeilijk twee vergelijkbare gevallen te vinden.
Neem daar de persoonlijke omstandigheden en wensen bij, en het wordt schier onmogelijk.
Wel is het zo, dat aflossen financieel aantrekkelijker is, dan het geld op een vrij-opneembare spaarrekening te laten staan. Maar zelfs hier zijn nog enkele, zeer zeldzame, uitzonderingen op.
Een vrij uitgebreid artikel over dit onderwerp in de Consumentengeldgids van deze maand.

_________________
D.V.

Met een miljoen hou je het toch al heel lang uit, zeker als je geen woonlasten meer hebt.