Helemaal mee eens. Elke maand een paar tienden eraf en moet je kijken waar de percentages nog uit gaan komen. Het is lekker rustig slapen als je verzekerd bent van je rendement.

_________________
<als het glas half leeg is, past er meer bij in dan wanneer het half vol is>

Ik heb wat deposito's van 10 jaar afgesloten toen het nog op 6% stond. Niet allemaal tegelijk, maar om de paar weken een nieuwe omdat ik hoopte dat het nog verder zou gaan stijgen, maar helaas lijkt het voorlopig inderdaad uit met de echte pret.

_________________
www.MyC4.com eradicate poverty by investing in African Businesses and even get a return on your investment!

Mijn idee........je kon wel blijven wachten of de rente misschien nóg hoger zou worden, maar vastzetten voor langere tijd leverde een mooi rendement op.
Je kon min of meer verwachten dat 1 januari voor veel banken een omslagpunt zou zijn om te gaan dalen.

_________________
Pecunia non olet!

Oké, maar vergeet niet dat de rente over een half jaar wel wordt bijgeschreven.
Dit verhoogt je eindsaldo per 31 december 2009 en over je gemiddelde saldo (1 jan-31 dec) betaal je wel 1,2% belasting.
Als je geen deposito had afgesloten dan wordt de rente pas per 1-1-2010 bijgeschreven en had je dus een lager saldo gehad per 31-12-2009.

Maar als je onder de belastingvrije grens voor spaargeld blijft dan is er natuurlijk niets aan de hand.

Maar goed, wie weet, als de rente nog meer gaat zakken dan heb je wellicht toch goede zaken gedaan.

September 2008 deposito bij NIBC Direct afgesloten voor 9 maanden. Achteraf gezien minder gelukkig. Met andere nieuwe deposito's heb ik meer mazzel gehad. Maar het is nog géén 5 maart en voor die tijd komt er wat beschikbaar. Dat gaat naar NIBC, Credit Europe of AT Bank.


Waar zou u voor kiezen?

A. NIBC 10 jaar 5,5%
B. Credit Europe 2 jaar 5,5%
C. AT Bank 5 jaar 5,45%

_________________
Met beleggen kan al je geld kwijtraken. Met sparen loop je veel minder risico.

Ik zou voor CEB kiezen voor 2 jaar,overzichtelijk in tijd:niet te kort en niet te lang.
En wie weet is over 2 jaar de Kredietcrisis wel voorbij en kunnen de rentes er weer heel anders voor staan!
Ik heb zelf 2 deposito`s bij CEB voor 1 jaar,achteraf gezien had ik liever 2 jaar gehad,maar ja zo is het ook al mooi(6%).
Het deposito wat ik bij NIBC heb is ook voor 1 jaar maar daar zou ik me momenteel niet te lang op vast willen leggen.

_________________
Als tijd geld is, hoe arm ben je dan als je géén tijd hebt.

Waar ik voor zou gaan is wellicht juist een slechte keuze voor jou.
Ben je jong, ben je oud, gezond, getrouwd, kinderen, eigen huis, enz enz..
Het is van meer zaken afhankelijk dan alleen de rente.
2 Jaar of 10 jaar is nogal een verschil.
Wil je 10 jaar zekerheid, of denk je het geld eerder nodig te hebben.

Als ik van die zaken uit ga, en concludeer dat ik het langere tijd zou kunnen missen, zou ik minimaal voor 5 jaar gaan.
De gok nemen dat de rente over 2 jaar gelijk of hoger is zou ik niet aandurven.

_________________
beleggen is gemakkelijk: je moet kopen van pessimisten en verkopen aan optimisten.

Hoe veilig is het om geld lang/kort in een deposito hier weg te zetten?
100.000 voor een aantal jaren, en wat als het garantiestelsel veranderd? Is een bedrag van maximaal 50.000 veiliger (meer de huidige EU norm). Wat is wijsheid?
(heb hard gewerkt voor mijn spaargeld en snap geen duvel van wat al dan niet veilig is)

Verstandig is het om maximaal 20.000 Euro bij 1 bank te parkeren.
Zolang het onzeker is wat het nieuwe garantiebedrag is speel ik op safe

Jan

Als je het negatief bekijkt, weet niemand bij welke bank het echt veilig is.
100.000 zou ik over diverse banken spreiden.
Spreiden kan nooit geen kwaad, geeft wat meer werk, maar ook meer zekerheid en flexibiliteit.
Hoe je het weg zet, daar zou ik ook weer spreiding in aanbrengen.

_________________
veel beloven en weinig geven doet veel mensen in vreugde leven

Echter, hoe groter de spreiding des te minder rendement.
Dat is ook de andere kant van de medaille.
Daarmee wil ik absoluut niet zeggen dat je het daarom maar niet zou moeten doen.

_________________
Geld is een goede dienaar, maar een slechte meester.

@Paul

Tjah.... ik loop nu al de laatste maanden elke maand ine mini mutte te doen om zo te bepalen waar deze maand het geld heen moet..... salaris van deze maand waar naar de CEB omdat die de hoogste rente heeft.
Maar bijv. vorige maand was dit nog NIBC dus toen daar heen.

Dus eigelijk is spreiden zo gek nog niet, als de overal wat parkeert heb je gemiddeld een goed rendement, parkeer je alleen bij NIBC en zakt die veel hebt je gemiddeld een veel minder redement

Tjah.... best lastig tegenwoordig

En een en/of rekening is dubbel zo veel. Ik verwacht 100k per bank dan ook geen probleem.