reneva schreef:
Of zeg ik nu hele rare dingen?
Absoluut niet! Ik vind het een originele insteek waar ik zelf nog helemaal niet aan gedacht had.
Ik had zelf voor ogen dat een B.V. wordt opgericht met de traditionele minimale 18K aan startkapitaal en dat is uiteraard volstrekt onvoldoende om een hypotheek van serieuze omvang mee over te kunnen nemen. Overigens is er tegenwoordig een nieuw B.V.-recht waarbij de omvang van het aandelenkapitaal vrij is. Mag 1 euro zijn. Maar ook 500K (was vroeger ook al toegestaan).
Daarnaast las ik in het artikel dat er sprake moet zijn van een B.V. met overtollige liquide middelen. Ik ging er vanuit dat dit uit de eigen exploitatie afkomstig zou moeten zijn, maar er zijn idd. meer manieren om middelen in een B.V. onder te brengen. Zolang het maar geen lening is van de DGA want dat gaat niet goed zoals ik eerder al schreef. Uitgifte van aandelen gebeurt notarieel. Als je niets regelt maar wel geld stort dan is het automatisch een lening van de DGA dus je moet sowieso naar de notaris.
Je zou dus een aandelenkapitaal kunnen vaststellen (of bijplaatsen!) ter hoogte van het beoogde bedrag aan hypotheekaflossing. Aandelenkapitaal hoeft inderdaad niet gesaldeerd te worden met de vordering die ontstaat door overname van de hypotheekschuld van de bank. Bingo, dat is wat we willen.
Ik zou niet weten wat de inspecteur hier tegen zou kunnen inbrengen.......
edit: ik denk ook nog even aan een agio-storting op de bestaande aandelen, maar of dat een betere methode zou zijn betwijfel ik.