@ spaarXL. Zet het vrij gekomen geld op een vrije spaarrekening van rond de 2,5% en breng het pas weer onder in een deposito zodra je het voor jezelf wel weer aantrekkelijk vind. Elk nadeel heb z'n voordeel, immers hoe minder snel je vermogen groeit hoe minder VRH je hoef af te dragen.

Er zijn genoeg zaken waar ik veel eerder gek van zou kunnen worden, als dit het ergste is wat je ooit is overkomen dan ben jij een echte superbofkont[/size]

Het is niet het ergste wat me is overkomen. Ik heb zoveel ellende meegemaakt dat mijn spaarpot het enige is wat me nog op de been houdt! (Hierachter zou ik een smiley invoeren, maar ik kan de "half gemeend/ half waar" smiley niet vinden...)

_________________
A fool and his money soon go separate ways
- Jeff Lynne

?

_________________
beleggen is gemakkelijk: je moet kopen van pessimisten en verkopen aan optimisten.

Aangezien het bij mij om aanvullend inkomen gaat heb ik toch maar een deeltje voor 10 jaar vast gezet tegen 4,5% ......... Inderdaad bij NIBC.

_________________
Pecunia olet! Geldt niet voor Crypto

@piet_pecunia Prima toch. Hoe meer vast, hoe minder directe opnamens. Ik heb daar nog aardig wat 6% depositogantiejaartjes tegoeden.
(Durf er bijna niet over te schrijven omdat je dan als een onverstandige en onverantwoorde spaarder versleten wordt)

Mijn tips
1. NIBC 10 jr a 4,5% is op zich een redelijk percentage.
2. ING Groen deposito 10 jaar, 2,85 + 2,5% fiscaal voordeel. (helaas nu nog maar 2,55+2,5%)
3. ASN Novib, ca 4% + 2,5% fiscaal voordeel
4. Triodos Fair Share, mogelijk 8% + 2,5% fiscaal voordeel
5. Aegon E.S. 2,4 - 2,8%
6, Beleggen in Robeco Emerging Markets
7. Beleggen in individueel AEX of AMX fonds. Neem een saai en degelijk fonds met een goed dividend rendement. (bv. rds, philips)

Allemaal afhankelijk van hoeveel risico je durft te nemen en hoelang je je geld kunt en wilt missen en of er überhaupt nog fiscaal voordeel voor jou te behalen is.

hmmm 2,55 + 2,5% helaas

Ik zie het. Volgens mij was het gisteren nog 2,85%. (Checked: Yep!)
Hoop dat het binnenkort weer omhoog gaat. Over 3 mnd komt een behoorlijk (groen-) deposito vrij en ik was van plan dat te spreiden over punten 2, 3 en 4.

Ik raad het mensen af om op dit moment je geld lang vast te zetten. En met lang bedoel ik alles > 1 jaar.
De rente zit op dit moment op een dieptepunt, mede omdat het nog steeds spotgoedkoop is voor banken om van de overheid te lenen. Deze stimuleringsmiddelen komen op korte termijn echter tot een einde en dan zullen de banken toch echt weer duurder aan hun geld moeten komen. Het is zeer waarschijnlijk dat over 2 jaar de spaarrente weer flink hoger is dan de huidige rente. Het is dus niet verstandig om je dan te hebben vastgelegd aan een lage rente.

Mijn advies is om je geld op een vrije rekening te houden, zodat je nog alle kanten op kan wanneer het duidelijk wordt wat er gaat gebeuren.

Ik ben geen vermogensadviseur en ik kan het ook mis hebben.

@ Dyna18 Ik ben het helemaal met je eens om het nu ff rustig af te wachten. Geduld is een schone zaak.

Ik ben spaarder en kan het ook mis hebben

Precies George, i.p.v. over lage rentes te jammeren kan men ook denken:
ik heb mijn geld tenminste nog, er zijn genoeg mensen die wel anders piepen.

_________________
Geld is een goede dienaar, maar een slechte meester.

Economisch Perspectief – 1e kwartaal 2010
Economische kengetallen Nederland
Ramingen ABN AMRO Economisch Bureau

Inflatie _2009-1,2% _2010-1,0% _2011-1,5%
Korte rente (3maand) _2009-0,7% _2010-1,9% _2011-3,3%
Lange rente (10j staats)_2009-3,5% _2010-4,5% _2011-4,9%

http://www.abnamro.nl/nl/prive/preferre ... uctie.html
Nieuws-Economisch perspectief -Download- Pagina 19 (onderaan)

Ik zet voor deze lage rentes niet meer vast.(lange termijn deposito's vallen gezien mijn leeftijd voor mij af)

_________________
veel beloven en weinig geven doet veel mensen in vreugde leven

Puur gebaseerd op deze cijfers voorspel ik in eind 2010 ongeveer een rente van 3%
en voor eind 2011 een rente van ongeveer 4%.

Een en ander zal naar mijn idee wel van een aantal zaken afhangen.
1) wanneer stopt de overheid met goedkoop geld uitlenen.
2) hoe hoog is de concurrentie tussen banken.
3) hoe hard loopt de inflatie op.

Dit alles is niet wetenschappelijk onderbouwd en eigenlijk doe ik ook maar gewoon een gok.

Ik denk dat de spaarrente eind dit jaar zelfs nog lager uitkomt dan eind vorig jaar, gewoon omdat een jaar zo weer om is en de daling van de rentes in stapjes over een lange periode verloopt en de stijging ook wel zal naijlen, want banken zullen echt niet happig zijn om gauw weer te verhogen, die zitten m.i. nu op te potten.
De Klimspaardeposito van de Frieslandbank vind ik wel een prettige manier om 'de tijd uitzitten'. Als er bij mij nu genoeg aan deposito's vrij zou komen, zou dat een mooie optie zijn om elk jaar uit te kunnen stappen zodra het beter wordt.
Andere opties voor mij: ASN Novib, Profijtrekening voor 3 maanden, maar voorlopig hou ik het vooral bij uitgeven nu het toch niet rendeert om lang vast te zetten.

_________________
<als het glas half leeg is, past er meer bij in dan wanneer het half vol is>

Als ik de voorwaarden goed lees kun je alleen na het eerste jaar uitstappen?

_________________
A fool and his money soon go separate ways
- Jeff Lynne