Tradionele banken hebben over het algemeen nog steeds een erg sterk imago en 'beheren' nog steeds het meeste spaargeld van particulieren in Nederland.

Zelf heb ik nog steeds een internetbankieren bij de Rabobank en dit werkt, vind ik persoonlijk, toch wel erg makkelijk en snel..

Wat is jullie ervaring met dit product?
Ik stuur dan op Internetbonussparen.


Het grootste minpunt vind ik dat de bonusrente wordt gegeven over het laagste saldo in een kwartaal dus je moet wel een trouwe spaarder zijn / blijven.

Mijn ervaring is geen. Dat van imago kan ik niet tegenspreken. Maar ik zou ook bij een gerenomeerde bank niet boven de 20000 per rekeninghouder gaan zitten.
Dat ze het meeste spaargeld beheren is puur de gemakzucht van de Nederlanders.
Bijna alle banken hebben tegenwoordig een goede internetbankieren oplossing en het snelle overboeken is tegenwoordig haast geen issue meer: Binnen 1 dag kun je aardig wat geld ron pompen tussen banken.

Als je dan ergens anders zonder voorwaarden minimaal 1,1% maar gezien de bonus van 2% over het laagste saldo saldo per kwartaal in de praktijk nog wel meer, rente minder krijgt is het voor mij geen issue.

Wat als je een miljoen euro hebt? Je kan toch moeilijk 50 rekeningen aanhouden. Dan zal je toch een groot gedeelte bij een meer kredietwaardige bank moeten onderbrengen.

Why not?
Maar als je over dat soort bedragen praat moet je je afvragen of je dat alleen maar wilt sparen en of het niet mogelijk is om een "rijke klanten" bonus kunt krijgen. Wordt het verschil weer kleiner.
En als dit het bedrag is dat je wilt sparen, maak je je denk ik ook niet druk over 1% meer of minder rente.
Daarbij denk ik ook dat 1M aan cash niet zo 123 op is, dus kun je ook nog een aan deposito's gaan denken waardoor je weer niet de nadelen van bonusrenterekeningen hebt.

BTW Daarnaast kun je dan makkelijker een beperkt gokje wagen en tot 40000 gaan, scheelt weer 25 rekeningen en met en/of rekeningen zelfs tot 80000 en dus 12 rekeningen.
Maar ja de "van der Hoop"-story kent iedereen (toch?)

Had ik de problemen maar...

Nee,denk ik ook. Alhoewel..., rekening houdend met de vermogensrendementsheffing maakt 1% meer of minder absoluut gezien best wel veel uit. Overstappen loont dan al gauw. Juist bij kleinere spaarbedragen hoor ik uit mijn omgeving dat overstappen niet de moeite waard is. En de banken blijven profiteren.

@Doboy
Ik ken je leefsituatie niet, maar als je en/of rekeningen neemt kom je een heel eind.
Dan ben je per bank totaal voor 40.000 euro verzekerd.

Voor 4,5% zonder bijzondere voorwaarden ATBank, Credit Europe Bank, Yapi Kredi Bank bij elkaar maakt 120.000 euro.
Daarnaast bij de DSB-bank een deposito tegen 4,5% met een keuze tussen 1 mnd. en 10 jaar looptijd, is weer 40.000 euro.
Totaal 160.000 euro zonder zorgen geparkeerd.

Uiteraard kan je ook hogere bedragen bij deze banken wegzetten.
Je riscico over het meerdere (tot 20.000 per rekeninghouder) is 10 %.
Totaal geparkeerd 320.000 euro, met een mogelijk risico (als ze alle 4 ter ziele gaan) van 16.000 euro.

Je kunt daarnaast voor een (verdere) spreiding van risico ook nog bij vele andere banken terecht tegen een veelal iets lagere rente.
Mogelijkheden genoeg, lijkt mij.

Succes met je weeldeprobleem.

Barbaraf, Paul209, bedankt voor jullie medeleven. Zo groot zijn mijn problemen helaas echter ook weer niet. Ik vroeg mij alleen maar af hoe anderen over dit luxeprobleem dachten. Zelf heb ik momenteel 9 spaarrekeningen en dat is voor mij echt het maximum waarbij ik nog een beetje overzicht kan houden.

Ik doe het met 15 rekeningen.
Heb een Excel-sheet op basis van mijn internetbankieren export met wat vlookup etc etc
Kostte wat "ontwerp"-tijd maar nu wordt iedere af- en bijschrijving van mijn betaalrekening naar een spaarrekening meteen opgenomen in het saldo van de spaarrekening.
Tevens houd ik in deze sheet rentemutaties bij (sinds 2 maanden)
Werkt perfect en altijd het overzicht.

Nu nog alleen flink saldo op al die rekeningen

Mag ik je -of anderen- het gratis programma OROV aanbevelen, voor het bijhouden van mutaties?
Importeren van mutaties van allerlei banken is een eitje.
Zie: www.orov.nl

Daarnaast kan je natuurlijk je nieuwsgierigheid naar eventuele renteopbrengsten bevredigen d.m.v. excel spreadsheets.
Die heb ik kant en klaar eens mogen ontvangen.
Da's best handig als je bijv. van (spaar)bank wil veranderen.
Kan je precies aflezen hoeveel het transport je -in rentedagen/opbrengst- ongeveer gaat kosten.

Dus, opnieuw het wiel uitvinden is niet altijd nodig.

Oja, omdat rijke mensen graag rijk willen blijven:
De gegarandeerde bedragen zijn inclusief de (inmiddels) opgebouwde rente.
Het is maar een detail, want met iedere 20.000 euro tegen 4,5% bouw je 900 euro p/jaar aan rente op.

De rente tot het moment van faillissement is alleen gegarandeerd zolang het totaalbedrag inclusief rente binnen het garantiebedrag valt.

Dat zei ik ......... Gamma.

Aan het begin van elk kwartaal kun je bijna ongestraft al je geld opnemen.

Beter is, niet in zee gaan met banken/rekeningen met allerlei bijzondere voorwaarden.
Ze geven vaak bar weinig rente en hebben nog eisen (lees: praatjes) ook.
Mijn advies: shoppen en hoppen.
Dat zal die doctorandussen (weer) leren wat klantvriendelijk is, i.p.v. te jammeren over tegenvallende miljoenen winsten.

Even hardop gedacht:
Waarom neemt iemand in vredesnaam de moeite te discusseren/informeren naar een RABO Internet BonusSparen met 3,4% rente, waarbij je een agenda moet bijhouden om aan de spelregels te voldoen, terwijl men bij wel 3 andere banken zonder slag of stoot en vrij opneembaar 4,5% kan vangen?
Op 20.000 euro bijvoorbeeld, scheelt zoiets 220 euro op jaarbasis.
Als men zo'n bedrag op straat zou vinden ...........

........ is het belastingvrij.