Nee, Piggy en Bekend, 30846 is de huidige vermogensgrens. Vermogens beneden dit bedrag betalen nu ook geen VRH. Deze grens is gehandhaafd om dezelfde groep mensen als nu te ontzien en daarmee ook de werkdruk bij de belastingdienst.

Het huidige heffingvrij vermogen is € 30.360. In 2020 wordt het heffingvrij vermogen € 30.846.


A penny saved is a penny earned.

Stel ik heb 100.000 aan beleggingsvermogen en geen schulden en geen spaargeld. Ik betaal straks 1626 belasting hierover.

Stel ik kan 100.000 ergens lenen en ik zet dat geld op de hoogst mogelijke depositorekening (Yapi, 1.45%)
Ik krijg daarmee een negatieve rendementscomponent van 3030-90=2940. euro.
Hierdoor daalt mijn belasting over het vermogen met 970 euro tot 656 euro.

Zou ik ergens dermate goedkoop kunnen lenen dat de kosten van die lening (bijv. 2,00%) minus de opbrengst 1,45% = 0,55% = 550 euro lager zijn dan de belastingwinst van 970 euro?

Je kan bij degiro geld lenen : https://www.degiro.nl/data/pdf/Tarievenoverzicht.pdf

_________________
Je moet niet voor je geld gaan werken, het geld moet voor jou gaan werken!

Lijkt mij een gevalletje fraus legis: een handeling die een voorzienbaar zakelijk nadeel heeft en geen ander doel dient dan belasting te ontwijken.

_________________
Pecunia non olet!

Ik kan ook de beleggingen verkopen en op deposito zetten, dan de lening afsluiten en daarvan de belegging weer terugkopen. Zelfde effect, geen fraus legis.

Zou best kunnen tegen die tijd. Maar ongetwijfeld zijn de percentages dan al weer aangepast. 0,01% voor sparen. Een vrijstelling van bijna 4 miljoen voor spaargeld (duh). En een debetrente van 1,5%.

Het is op zich wel apart dat het rekenmodel voor 2022 spaargeld op 0.09% zet. Terwijl in 2020 dat al 0.06% is. Snel was dus niet zo snel.

Kan iemand zo snel zeggen, wat het VRH % is voor 2020?

In 2019 is dit 0,58% belasting

https://financialfocus.abnamro.nl/vermo ... x-3-eruit/

1e schijf 0,54%
2e schijf 1,267%
3e schijf 1,60%

https://www.berekenhet.nl/sparen-en-bel ... mogen.html

Berekening voor 1e schijf:
(33% x 5,33% + 67% x 0,06% ) = (1,7589+0,0402) * 30%
Berekening voor 2e schijf:
(79% x 5,33% + 21% x 0,06% ) = (4.2107+0,0126) * 30%

Zelfs bij 0% voor de spaarcomponent zou schijf 1 nog 0,53% zijn. Beleggingscomponent is zeer dominant.

Inderdaad al gevonden...

https://www.grantthornton.nl/insights/t ... even-2020/

Dankje
Dacht ff dat ik te dicht bij de grens zou komen eind dit jaar.
Maar 'helaas' nog niet aan de 144k

Ik dacht eerst dat het een foutje moest zijn, omdat er andere percentages voor 2022 waren gesteld, maar lees ik goed dat de 0,09 zelfs 0,06 is geworden voor sparen, en dat 5,38 zelfs 5,33 is geworden voor beleggen? Sinds wanneer is dat dan bekend geworden, want het is aan mij voorbijgegaan. Of stond dat gewoon al in de miljoenennota?

_________________
<als het glas half leeg is, past er meer bij in dan wanneer het half vol is>

Hmm.. ik ken alleen 0,09% en 5,33%, verdere % heb ik niet vernomen.

Wellicht lopen de verhalen van 2020 en 2022 door elkaar heen

Maakt op zich niet uit, want dan zal die 0,06 waarschijnlijk ook gaan gelden voor 2022, waarmee de vrijstelling voor sparen al op 666666.67 komt, en dat gaat straks nog richting de miljoenen.

_________________
<als het glas half leeg is, past er meer bij in dan wanneer het half vol is>

_________________
Luister naar dj doboy