Een massaal verzoek om ambtshalve vermindering wordt ook gezellig.

_________________
Luister naar dj doboy

Lijkt mij dat ze lig de VRH niet meer in rekening brengen tot aan 2025, als het nieuwe systeem in gaat.

Zo ben je een paar jaar niet gedwongen, om geld op te maken..
Vind ik tot dan een mooie oplossing tot 2025..
Ik zou nu toch steeds meer VRH moeten betalen, betalingen om de VRH te ontwijken worden steeds lastiger.

_________________
Vertrouwen is goed, controle nog beter...

Hé? Jij gelooft in sprookjes. De VRH wordt voor de komende twee jaren en voor de nog niet definitief vastgestelde oude aangiftes gebaseerd om de echte vermogensmix i.p.v. de standaard/fictieve vermogensmix. Zal voor de meeste mensen dus wel minder zijn. Maar niet per se voor iedereen. Vanaf 2025 gaat iedereen weer méér betalen. Meer dan we ooit betaald hebben, dus ook veel meer dan in het systeem van voor 2000.

De % waar ze nu mee rekenen zijn toch ook niet reeel?

Je krijs nu max 0,25% bij vrij opneembaar

_________________
Vertrouwen is goed, controle nog beter...

Daarom wordt er voor 2022 ook gerekend met -0,01% (dus lager dan 0) als percentage over spaargeld. Volgens het CBS was/is het gemiddeld 0,02% en volgens de wet wordt daar 0,03% van afgetrokken, dus -0,01%.

Ik heb, voor 2017, het percentage van 0,25% gelezen, geen idee waar dat vanaf komt trouwens.
Edit: Oh, ja, actuele rente toen i.p.v. het langerjarig gemiddelde van 1,63%.

0,30%

_________________
D.V.

Ze maken van spaarders bij de aangifte kunstmatig ook beleggers .
Mijn moneyou groen deposito staat vermeld als belegging !
Terwijl deposito`s bij sparen horen te staan .

Wat mij betreft is de doelgroep hier nog steeds de spaarder die zich niet herkent in de opgedrongen fictieve mix. Voor iedereen die puur spaart is elk jaar compensatie een onverwacht cadeautje, ook al is het een sigaar uit eigen doos. Of we daarna meer gaan betalen dan we ooit gedaan hebben, tja dat gaat misschien op voor de andere doelgroep die al jarenlang hogere rendementen haalt vanwege de fictieve mix. Of anders voor grotere vermogens, al ben ik bang dat de nog steeds niet uitgsproken definitie van "kleine spaarder" afhankelijk blijft van hoeveel geld er opgehaald moet worden. Het is niet meer dan terecht dat er geen belasting meer geheven gaat worden over spaargeld van 2021 t/m 2024 en dat over 2017 t/m 2020 straks hopelijk ook alles teruggegeven moet worden is puur de schuld van de overheid.

_________________
<als het glas half leeg is, past er meer bij in dan wanneer het half vol is>

Als dit gaat over een product dat onder de vrijstelling valt voor groen/maatschappelijk beleggen, dan hoort het toch nergens te staan wat belastbaar vermogen genereert?

_________________
<als het glas half leeg is, past er meer bij in dan wanneer het half vol is>

Dat was ook mijn eerste reactie, maar toch kan het verschil uitmaken en hoort het als spaargeld genoteerd te worden. In de VRH tot nu toe maakte het niets uit, maar als iemand méér dan de vrijstelling op groendeposito heeft staan, en ja dat komt voor, dan is het restant belast. En als je al 0,0% rente krijgt is het billijk dat je in een nieuw tijdelijk stelsel niet als belegging a 1,86% of zo wordt aangeslagen.

Dat valt nog te bezien. Als we vanaf 2025 voor de werkelijke rente belast worden, en de rente stijgt met de inflatie mee naar 6, 7, 8%, dan betaal je misschien wel 3% of 4% of meer belasting over je spaargeld.

En geen belasting over 2023 en 2024 idem dito, al zal de rente op deze termijn wel niet de 6% halen, maar meer dan 0% kan makkelijk.

En als de rentes stijgen, dalen aanvankelijk de beleggingsvermogens. Bijv. met 50% de komende 2 jaar. Wat trouwens al bezig is. Dat betekent dat je 2025 op een laag niveau begint en over het langzame herstel naar 100% van januari j.l. mooi het "werkelijke" rendement mag betalen, terwijl dat natuurlijk gewoon het verlies goedmaken is, maar er zal wel geen overgangsregel komen zodat het niveau van 31-12-2024 maatstaf is voor je "werkelijke rendement". Beleggers moeten gaan pleiten voor een high water mark in de laatste 3 jaar als startniveau.

Bij wie?

0,25% zie ik als max via Raisin, bij Renaultbank

_________________
Vertrouwen is goed, controle nog beter...

Heb ik je al vaker op gewezen.
Maar is voor jou toch niet interessant, je spaart liever zonder DGS in Frankrijk dan mèt in Estland.

_________________
D.V.

Zonder DGS frankrijk?

Hoe kom je daar nu bij?

_________________
Vertrouwen is goed, controle nog beter...

Boven €100.000 geen DGS, dat is dus voor jou blijkbaar geen bezwaar.

_________________
D.V.